سرمایه‌گذاری در ارز

چرا سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال اهمیت دارد؟

جزئیات جدید درباره رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری

یک کارشناس بازار سرمایه گفت: با ترکیب درجه‌بندی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و رتبه‌بندی کیفیت مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به مدل درجه‌بندی و رتبه‌بندی رسید.

قاسم محسنی در رابطه با درجه و رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری گفت: سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای با توجه به تعداد زیاد صندوق‌هایی که تشکیل شده است، نیازمند راهنمایی هستند برای اینکه دریابند در چه صندوقی سرمایه‌گذاری کنند. اینکه عملکرد گذشته صندوق سرمایه گذاری به چه صورت بوده و کدام بهتر بوده، کدام صندوق عملکرد ضعیف‌تری داشته و… می‌تواند به ارزیابی آینده صندوق‌ها بر اساس عملکرد گذشته آنها کمک کند.

وی اظهار داشت: موضوع دیگری که وجود دارد به دلیل بزرگی صندوق‌ها نیاز است که مدیریت مناسبی در صندوق‌ها حاکم باشد تا بتواند این اطمینان را به وجود بیاورد که‌ در آینده صندوق می‌تواند کارایی گذشته خود را تکرار کند.

محسنی افزود: با ترکیب درجه‌بندی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و رتبه‌بندی کیفیت مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به مدل درجه‌بندی و رتبه‌بندی رسید. او در ادامه توضیح داد: شرکت رتبه‌بندی اعتباری برهان در سایت فیپ ایران صندوق‌های سرمایه‌گذاری را رتبه‌بندی کرده و از یک تا پنج ستاره به آنها رتبه داده است. این مدلی که در ادامه برای رتبه‌بندی توضیح داده می‌شود، مدل جدیدی است که هنوز اجرایی نشده و مدل قدیمی همچنان پا بر جاست.

به گفته این کارشناس بازار سرمایه، صندوق‌ها ابتدا باید تقسیم شوند به صندوق‌هایی که از نظر مقررات و تشکیل دارایی‌ها با یکدیگر شباهت دارند و سپس بازده آنها را با یکدیگر مقایسه کرد.

وی درمورد مدلی که برای رتبه‌بندی وجود دارد تصریح کرد: برای درجه‌بندی عملکرد ابتدا بازدهی مازاد را برای عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری در ارز به دست آورده و سپس ریسک نامطلوب را از آن کم می‌کنیم. همچنین در درجه‌بندی عملکرد عوامل تعدیل‌گری وجود دارد که شامل سه ریسک تمرکز دارایی‌ها، نقدشوندگی دارایی‌ها، تمرکز مالکان و رتبه کیفیت مدیریت صندوق می‌شود.

محسنی با اشاره به نحوه درجه‌بندی عملکرد صندوق‌ها اضافه کرد: درجه‌بندی عملکرد صندوق‌ها از یک ستاره تا پنج ستاره است که به ترتیب یک ستاره بازدهی ضعیف، دو ستاره پایین‌تر از متوسط، سه ستاره متوسط، چهار ستاره خوب و در نهایت پنج ستاره بازدهی عالی را دارد.

این کارشناس بازار سرمایه ادامه داد: محاسبه عملکرد صندوق‌ها از طریق محاسبه میانگین مازاد امکان‌پذیر است که در آن بازده روزانه از تغییرات ارزش خالص داریی‌های صندوق (NAV) به نرخ ابطال محاسبه می‌شود و فرض می‌شود که سود نقدی در همان روز مجدداً سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین اثر ذخایر افزایش ارزش دارایی‌ها و سود توزیع شده از این محل، برای محاسبه بازده خنثی می‌شوند. مورد دوم محاسبه میانگین ریسک نامطلوب است که سرمایه‌گذاران نگران زیان هستند، به همین علت برای اندازه‌گیری ریسک از معیار ریسک نامطلوب استفاده شده است. بازدهی زمانی نامطلوب است که کمتر از بازدهی بدون ریسک باشد، همچنین میانگین بازدهی نامطلوب، بیانگر ریسک نامطلوب است.

وی با اشاره به اینکه برای رتبه‌بندی باید بازدهی مازاد را از ریسک آن کم و هم مقیاس کنیم افزود: برای هم‌مقیاس کردن از به‌هنجار سازی داده‌ها استفاده می‌شود. به‌هنجار سازی باعث بی‌مقیاس شدن داده‌ها شده و آنها را بین صفر تا یک محدود می‌کند. روش‌های مورد استفاده آن هم به‌هنجارسازی فازی و به‌هنجار سازی با حداقل رضایت بخشی است.

محسنی در رابطه با نرخ بازده بدون ریسک تاکید کرد: میانگین وزنی بازده تا سررسید اوراق خزانه اسلامی برای محاسبه نرخ بازده بدون ریسک ماهانه استفاده شده است؛ تنها اوراق خزانه اسلامی که حداکثر سه ماه تا سررسید آنها باقی مانده است در محاسبات استفاده شده‌اند و حجم روزانه معاملات روی هر ورقه اوراق خزانه اسلامی به عنوان وزن آن در نظر گرفته شده است.

این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه باید دانست که آیا صندوق سرمایه‌گذاری تداوم فعالیت دارد یا خیر افزود: با ارزیابی توانایی مالی مدیر صندوق با بررسی عواملی چون تنوع محصولات و خدمات، میزان سودآوری، میزان سرمایه در گردش و کفایت جریانات نقدی؛ بررسی تنوع درآمدهای عملیاتی و انعطاف‌پذیری در هزینه‌ها و عوامل دیگر می‌توان به این موضوع که آیا صندوق تداوم فعالت دارد یا خیر رسید.

وی تاکید کرد: از دیگر موارد مهم در رتبه‌بندی و درجه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، روابط آنها با صندوق‌ها و فعالیت‌های پشتیبان آنهاست که با ترکیب تمام موضوعاتی که ذکر شد می‌توان به رتبه‌بندی از مدیریت دست یافت.

راهنمای سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال برای تازه‌کارها؛ سرمایه گذاری با چشمان کاملا باز

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال و حوزه‌ی اقتصادی نیازمند تسلط به آن بازار و افزایش امکان ریسک‌پذیری است. در این راهنما مهم‌ترین نیازها برای فعالیت در حوزه‌ی رمز ارزها را بررسی خواهیم کرد.

سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال جدیدترین فرم سرمایه‌گذاری اقتصادی است که این روزها طرفداران زیادی دارد. توجه روزافزون به این بازار باعث شده ارزش بسیاری از ارزهای دیجیتال در بازه‌های زمانی مختلف صعودی باشد. شرکت‌های بزرگ مثل پی‌ پال وارد این بازار شده‌اند. چهره‌های شناخته شده‌ای مثل جک دورسی بنیان‌گذار توئیتر هم از رمزارزها حمایت می‌کنند.

نقش مثبت این شرکت‌ها و چهره‌های مورد اعتماد عمومی، ارزش ارزهایی مانند بیت کوین را بیشتر کردند. کارشناسان اقتصادی می‌گویند رمزارزها در صورت ادامه‌ی این روند رقبای جدی طلا خواهند بود. هرچند پیش‌بینی بیت کوین ۵۰۰ هزار دلاری توسط فعالان بازار ارزهای دیجیتال بسیار خوش‌بینانه است و بیشتر تلاشی برای جذب سرمایه‌های بیشتر به نظر می‌رسد؛ اما آینده‌ی این بازار با شرایط فعلی روشن است.

نیازهای ضروری برای سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مانند تمام بازارهای سرمایه‌گذاری دیگر به اطلاعات کافی سرمایه‌گذاری در ارز نیاز دارد. این بازار نسبت به تمام بازارهای سرمایه‌ی دیگر بسیار جوان است. همین مسئله باعث شده هیجان در آن بسیار بیشتر از بازارهایی مثل طلا و بورس باشد. گروهی از سرمایه‌گذاران با فعالیت‌های مقطعی باعث نوسانات ارزش رمزارزها می‌شوند. همچنین بازار ارزهای دیجیتال تأثیر پذیری بیشتری نسبت به مسائل غیر اقتصادی روز دنیا دارد. در چنین شرایطی سرمایه‌گذاری بدون برنامه‌ریزی و اطلاعات می‌تواند منجر به ضرر هنگفت شود.

سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال بلند مدت یا کوتاه مدت؟

باتجربه‌های بازار سرمایه می‌گویند هرگز نباید تمام سبد سرمایه‌ای خود را در یک بازار متمرکز کنیم. اگر سرمایه‌گذار تمام سرمایه‌ی خود را در یک بازار متمرکز کند با اولین تلاطم بازار، آسیب خواهد دید. سرمایه‌گذاری با درصد کمی از سبد سرمایه در یک بازار زودبازده می‌تواند تغییر مثبت مناسبی در اندازه‌ی این سبد ایجاد کند.

بازار ارز دیجیتال برای میزبانی بخشی از سرمایه‌ی شما مناسب است. تاثیرپذیری بالای این بازار از عوامل غیراقتصادی باعث ایجاد تغییرات زیاد در ارزش سرمایه می‌شود. چنین شرایطی باعث می‌شود ارزهای دیجیتال به بخش پرریسک سبد سرمایه‌ای سرمایه‌گذار تبدیل شوند.

سرمایه‌ گذاری کوتاه‌مدت روی رمزارزها، می‌تواند یک سرمایه‌گذاری بسیار پرسودباشد. این استراتژی البته برای تمام رمز ارزها منطقی نیست. کارشناسان معتقدند سرمایه‌‌گذاری روی ارزهای دیجیتال قدرتمند مانند بیت کوین و اتریوم باید بلندمدت باشد. دلیل این توصیه، پیش‌بینی آینده‌ی روشن برای این ارزها است.

آشنایی با انواع سرمایه‌گذاری کوتاه مدت

سرمایه‌گذاری کوتاه مدت دو چارچوب دارد. انتخاب هرکدام از این چارچوب‌ها به استراتژی کلی معاملاتی و همین‌طور بازارِ بستر سرمایه‌گذاری بستگی دارد. انتخاب هیچ‌کدام از این چارچوب‌های معامله نباید همیشگی باشد؛ در هیچ بازاری نباید همیشه با یک استراتژی فعالیت کنیم چراکه انتخاب استراتژی وابسته به شرایط لحظه‌ای خواهد بود.

دو چارچوب اصلی سرمایه‌گذاری کوتاه:

معامله‌ی کوتاه‌مدت روزانه

بازار ارزهای دیجیتال تعطیلی ندارند و می‌توانید هفت روز هفته در تمام ساعات شبانه‌روز معامله کنید؛ به همین دلیل تعیین پایان روز معامله براساس شرایط هر معامله‌گر متفاوت است. این چارچوب معامله ریسک بالاتری نسبت به سایر چارچوب‌ها دارد بنابراین انتخاب آن به تجربه و دقت بالایی نیاز دارد. آمارها نشان می‌دهند معامله‌گرانی که در این چارچوب فعالیت می‌کنند کمتر از پنج درصد سرمایه‌ی خود را به‌کار می‌گیرند.

معامله‌ی کوتاه‌مدت هفتگی

ریسک فعالیت در این چارچوب کم‌تر از معامله در بازه‌ی زمانی روزانه است. اتخاذ این استراتژی نیازمند شناخت کامل از وضعیت بازار و تسلط به تحلیل است. معامله‌گران حرفه‌ای در این استراتژی منتظر کاهش قیمت و تقاضا می‌مانند و در صورت وجود پیش‌بینی افزایش در بازه‌ی زمانی مورد نظرشان اقدام به خرید می‌کنند. پیش‌بینی افزایش یا کاهش قیمت یک ارز به کمک ابزارهای تحلیل انجام می‌شود که تسلط به آن‌ها یک نیاز اساسی برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال است.

مسیر صحیح سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال

اولین قدم در راه آغاز سرمایه‌گذاری در هر بازاری، شناخت مسیر صحیح و صد البته قانونی آن است. بازار رمز ارزها بسیار جوان است و هنوز تا رسیدن به مرحله‌ی اطمینان کامل قانونی فاصله‌ی زیادی دارد. در مقایسه با بازارهای دیگر می‌توان گفت بازار رمز ارزها نیازمند تحقیقی بیشتر درباره‌ی میزبان‌ها و همکاران است.

انتخاب پلتفرم صرافی قانونی و معتبر برای معامله و همین‌طور انتخاب کیف پول قدم‌های بعدی سرمایه‌گذاری هستند. پیش از اینکه پلتفرم مورد نظر خود را انتخاب کنید، مجوزها و سابقه‌ی چند پلتفرم را بررسی کنید. انتخاب کیف پول مناسب کمی پیچیده‌تر است.

روی کدام کوین سرمایه‌گذاری کنیم؟

بسیاری از افراد در ورود به بازار سرمایه‌گذاری رمزارزها، بیت کوین را انتخاب می‌کنند. بیت کوین در حال حاضر باارزش‌ترین رمزارز دنیا است و انتخاب آن غیرمنطقی نیست. فعالان بازار ارزهای دیجیتال توصیه می‌کنند فقط روی یک ارز متمرکز نشوید.

بسیاری از رمزارزها در کوتاه‌مدت رشد بیشتری نسبت به بیت کوین تجربه می‌کنند. این مسئله به دلیل نرخ بالاتر ورود سرمایه به بازار این ارزها است.

پیش از انتخاب رمزارز موردنظر خود باید White Paper آن را بخوانید. Whitepaper یک ارز دیجیتال سند منتشر شده توسط سازنده‌ی آن کوین است. شرکت یا گروه سازنده‌ی هر کوین با ارائه این سند توضیح می‌دهد که چرا این ارز را ایجاد کرده است. در این سند همچنین می‌توانید نحوه‌ی تأیید تراکنش‌ها، ساختار بلاک‌چین و نکات مهم دیگر درباره‌ی آن ارز دیجیتال را ببینید. بررسی این سند به سرمایه‌گذار کمک می‌کند درک مناسبی از رمزارز موردنظر خود داشته باشد.

همچنین می‌توانید در مقاله “بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۱” لیستی از بهترین و پرطرفدارترین رمز ارزهای سال 2021 مطلع شوید.

اهمیت بالای ارزش بازار برای سرمایه‌گذاری

قدم بعدی بررسی ارزش بازار رمزارز موردنظر است. ارزش بازار یک ارز دیجیتال نشان می‌دهد سرمایه‌گذارها چه مقدار پول روی آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند. بررسی این شاخص مهم در واقع کمک گرفتن از تجربه‌ی سایر سرمایه‌گذارها است. رصد کردن ارزش بازار یک کوین در بازه‌ی چند هفته‌ای به‌خوبی میزان اعتماد بازار به آن کوین را نشان می‌دهد. با این کار می‌توانید تا حدودی آینده‌ی نزدیک این کوین را هم پیش‌بینی کنید.

سرمایه‌گذاری روی کوین‌هایی که مدت کمی از اقبال عمومی به آن‌ها می‌گذرد، بهتر است کوتاه مدت باشد. این ارزها به‌شدت ناپایدار هستند و از عوامل بیرونی تأثیر زیادی می‌گیرند. کوین زمانی به ثبات نسبی می‌رسد که دست‌کم ۸۰ درصد بلاک‌های آن استخراج شده باشد.

حجم معاملات چه در بازار بورس، چه سرمایه‌گذاری در ارز در فارکس و چه در ارزهای دیجیتال نشان می‌دهد حرکات قیمتی چقدر قوی هستند. وقتی ارز دیجیتال با حجم پایین و قیمت بالا معامله می‌شود، می‌توان پیش‌بینی کرد این قیمتِ بالا پایدار نیست و باید منتظر کاهش ناگهانی قیمت آن باشیم. در واقع چنین شرایطی نشان می‌دهد بخش کوچکی از ارزهای دیجیتال بازار با آن قیمت معامله می‌شوند و ارزش واقعی آن کوین، رقمی که در بازار مشاهده می‌شود نیست.

حجم معاملات روزانه نشان می‌دهد یک ارز دیجیتال چقدر محبوب است. ارزهای محبوب‌تر پایدارتر هستند و بهتر است برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال سراغ آن‌ها برویم. باتجربه‌های بازار ارزهای دیجیتال می‌گویند روی کوینی سرمایه‌گذاری کنید که برای مدت بیشتر از سه هفته روزانه دست‌کم ۱۰ میلیون دلار حجم معاملاتی داشته باشد. این عدد نسبت به حجم معاملاتی ارزهای محبوب مانند بیت‌کوین (با حجم معاملاتی چند ۱۰ میلیارد دلار) عدد کوچکی است.

برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال صبر کنید و به‌روز باشید

داشتن صبر در سرمایه گذاری ارز دیجیتال یک اصل بسیار مهم است. رفتارهای هیجانی سرمایه‌گذاران باعث آسیب رسیدن به سرمایه‌ی آن‌ها و ارزش بازار می‌شود. اصل صبر در بازار سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال اهمیت بیشتری هم دارد. تاریخچه‌ی بازار رمزارزها شاهد فراز و فرودهای بسیار زیادی بوده است.

سرمایه‌گذاری موفق می‌شود که تمام تغییرات بازار و عوامل بیرونی مؤثر بر آن را به‌صورت مستمر رصد کند. کوچک‌ترین نشانه‌ها و تغییرها می‌توانند نشانه‌های فرارسیدن ایجاد تغییر در شرایط سرمایه‌گذاری باشند.

جمع‌بندی

دانستیم که سرمایه‌‌گذاری در هر بازی منجمله بازار ارزهای دیجیتال نیازمند دانش، دقت و ریسک‌پذیری است. قدم بعدی در راه سرمایه‌گذاری کم‌خطر انتخاب استراتژی، پلتفرم و کیف پول مطمئن است. توصیه می‌شود سرمایه‌گذاران تمام دارایی خود را در یک بازار و روی یک کوین متمرکز نکنند و با متنوع کردن سبد سرمایه‌گذاری خود ریسک زیان را تا حد ممکن کاهش دهند.

چگونه سرمایه گذاری را با بهترین ارزهای دیجیتال شروع کنیم؟

امروزه چالش اصلی سرمایه گذاران انتخاب بازار درست و سبد معقول و متناسبی از دارایی‌ها است. اگر شما بتوانید به درک درستی از بازار دست پیدا کنید و بهترین ارزهای دیجیتال را انتخاب کنید، در آینده و در بلندمدت می‌­توانند برای شما نتیجه خوبی رقم بزنند. با این‌ حال اینکه چگونه به این درک برسیم و بهترین ارزهای دیجیتال را انتخاب کنیم، مشکل و مساله ­ای است که در اینجا به آن خواهیم پرداخت. همراه ما باشید تا بهترین ارزهای دیجیتال را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم و مسیر سرمایه‌گذاری را برای هم هموار کنیم.

چرا سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال اهمیت دارد؟

در گذشته سرمایه‌گذاری تنها در بازارهای سنتی صورت می­‌گرفت، پول و دارایی شکل فیزیکی داشت و غیر از این معنا و مفهومی نداشت. اما یکباره در سال 2009 انقلابی در نظام مالی جهان رخ داد. و چهره‌های این انقلاب مالی در سال‌های بعدی بیشتر نمایان شد. به طوری که با خرید ارز دیجیتال توسط کمپانی و شرکت‌های بزرگ روز سرمایه‌گذاری در ارز به روز بر اهمیت این ارزهای دیجیتال افزوده شد، و همگان دریافتند که بازار بالقوه بزرگ و متفاوتی برای سرمایه‌گذاری در پیش رو است.

چرا سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال اهمیت دارد؟

چالش های بازار ارز های دیجیتال کدام‌اند؟

علی‌رغم معروفیت و سودبخش بودن این بازار، چالش‌های بزرگی و مهمی نیز در این بازار گاهی پیش می‌­آید. یکی از چالش‌های این بازار رمز ارزها این است که از لحاظ شفافیت برخی از دولت‌ها و حکومت‌ها به این بازار خرده می‌گیرند، و هنوز دنیای کریپتوکارنسی‌ها، با وجود بهترین ارزهای دیجیتال نیز از سوی دولت‌های بسیاری به صورت قانونی پذیرفته نیست.

از طرفی دیگر برخی هنوز اعتماد کافی به این بازار ندارند، دلیل این بی‌اعتمادی به‌خاطر این است که هنوز بعضاً دانش و اطلاعات کافی برای این حوزه وجود ندارد، و ناشناختگی باعث بروز ابهام می‌­شود.

در برخی از موارد کلاه سرمایه‌گذاری در ارز برداری در دنیای کریپتوکارنسی‌ها رخ می­‌دهد که باعث بی‌اعتمادی سرمایه‌گذاران بالقوه به این بازار مالی می‌­شود. نکته مهم این است در سرمایه‌گذاری در این بازار بایستی دقت کافی و دانش تخصصی و آگاهی لازم را داشت.

این بازار بسیار بازار پرنوسانی است و ریسک زیادی دارد، و در حال حاضر بسیار از سرمایه‌گذاران به‌خاطر ریسک‌های موجود شاید حاضر به سرمایه گذاری نباشند، اما سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیر هستند فرصت بسیار خوبی برای آنها وجود دارد تا با انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال دارایی خود را به جریان سرمایه‌گذاری وارد کنند.

معرفی انواع روش های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال

صنعت ارزهای دیجیتال مملو از فرصت‌های درآمدزایی است و شاید بسیاری از کاربران از آن‌ها بی‌خبر باشند. بازار ارز دیجیتال تنها یکی از شاخه‌های این حوزه محسوب می‌شود که می‌توانید در آن به سرمایه‌گذاری و خرید ارز دیجیتال بپردازید و سود به دست بیاورید.

صنعت ارزهای دیجیتال مملو از فرصت‌های درآمدزایی است و شاید بسیاری از کاربران از آن‌ها بی‌خبر باشند. بازار ارز دیجیتال تنها یکی از شاخه‌های این حوزه محسوب می‌شود که می‌توانید در آن به سرمایه‌گذاری و خرید ارز دیجیتال بپردازید و سود به دست بیاورید. اما راه‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال بسیار متنوع‌اند و تنها کافی است دانش آن را کسب کنید.

به همین دلیل در این مقاله تصمیم گرفتیم شما را با این روش‌ها آشنا کنیم. از آنجایی که هر فردی از نظر سطح دانش، شخصیت، علاقه و ریسک‌پذیری با دیگری متفاوت است، طبیعی‌ است که هر روش درآمدزایی طرفدار‌های خاص خود را داشته باشد. پس در ادامه با ما همراه باشید.

سرمایه‌گذاری یا هولد کردن

سرمایه‌گذاری رایج‌ترین راه کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است. در این روش سرمایه‌گذاران یا هولدرها در کف سرمایه‌گذاری در ارز قیمت ارزهای مورد نظر خود را خرید می‌کنند و شاید حتی تا چند سال صبر کنند تا با افزایش قیمت سود به دست بیاورند، پس این روش یک استراتژی نسبتاً بلندمدت محسوب می‌شود و برای افرادی مناسب است که دانش زیادی از ارز دیجیتال ندارند.

ارزهای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتالی مانند بیت کوین، اتریوم، سولانا و . می‌توانند گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت شما باشند.

ترید ارزهای دیجیتال

ترید یا خرید و فروش ارزهای دیجیتال روش رایجی است که نیاز به دانش تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و یادگیری استراتژی‌های معاملاتی دارد. تریدرها بازار ارزهای دیجیتال را رصد کرده و به دنبال فرصت‌های مناسب برای خرید یا فروش ارزهای مناسب می‌گردند..

تحلیل تکنیکال با مشخص کردن نقاط ورود و خروج مناسب و استفاده از اندیکاتورهای متنوع، به تریدرها کمک می‌کند که روند آتی قیمت یک ارز دیجیتال را پیش‌بینی کنند. تحلیل فاندامنتال نیز شامل اخبار، وقایع و شرایط بنیادی یک پروژه است که بر قیمت ارز دیجیتال تأثیر می‌گذارند.

بر اساس بازه زمانی که یک معامله‌گر برای انجام معاملات خود انتخاب می‌کند، می‌توان تریدرها را به تریدرهای ماهانه، هفتگی، روزانه و اسکالپر (کوتاه مدت) تقسیم‌بندی کرد.

استیکینگ یا سپرده‌گذاری

استیکینگ یا سپرده‌گذاری ارز دیجیتال مثل همان سپرده‌گذاری در یک بانک است، با این تفاوت که در اینجا شما توکن‌های خود را به جای بانک در یک پلتفرم استیکینگ (Staking) سپرده‌گذاری می‌کنید و از محل سپرده‌های خود سود به دست میاورید. لازم به ذکر است که در این روش ارزهای دیجیتال شما در پلتفرم استیکینگ برای یک مدت زمان مشخص قفل می‌شود.

بسیاری از صرافی‌ها از جمله بایننس، قابلیت استیکینگ را در پلتفرم خود ایجاد کرده‌اند. پلتفرم‌ها ارزهای سپرده‌گذاری شده را برای اهداف مختلفی ازجمله تأمین نقدینگی خود استفاده می‌کنند، پس این یک معامله برد-برد است. شما با استیک کردن هم از افزایش قیمت ارزهای دیجیتال خود در بلندمدت و هم از سپرده‌های خود سود به دست میاورید. البته باید خاطرنشان کرد که برخی از برنامه‌های سپرده‌گذاری، ریسک بالایی دارند. پس قبل از این کار، به خوبی در مورد پلتفرم مورد نظر و جزییات استیکینگ تحقیق کنید.

تأمین نقدینگی

صرافی‌های ارز دیجیتال همیشه به نقدینگی نیاز دارند. آن‌ها نقدینگی را در خزانه‌هایی موسم به استخر نقدینگی (Liquidity Pool) نگهداری می‌کنند. اما این نقدینگی از کجا تأمین می‌شود؟ درست است، کاربران نقدینگی را تأمین می‌کنند و البته در سرمایه‌گذاری در ارز ازای این کار سود دریافت می‌کنند. برای هر جفت ارزی در صرافی، استخر نقدینگی وجود دارد. برای مثال اگر کاربری بخواهد با تتر خود، بیت کوین خریداری کند؛ ارز USDT را به استخر BTC/USDT وارد کرده و ارز BTC را برداشت می‌کند.

افرادی که بیت کوین و تتر استخر را تأمین می‌کنند؛ تأمین کنندگان نقدینگی (Liquidity Provider) نامیده می‌شوند. آن‌ها بخشی از کارمزد تراکنش‌های انجام شده در صرافی را به عنوان سود خود دریافت می‌کنند. برای تبدیل شدن به یک تأمین کننده نقدینگی، کافی است پلتفرم مورد نظر خود را انتخاب کرده و ارز دیجیتال خود را به یکی از استخرهای موجود در پلتفرم واریز کنید. انتخاب‌ها زیاد است، از صرافی‌های متمرکز گرفته تا صرافی‌های غیرمتمرکز مانند یونی سواپ (Uniswap) یا پنکیک سواپ (Pancakeswap). همچنین هر کدام از این پلتفرم ها درصد سود سالانه خاصی برای ارزهای مختلف دارند.

ایردراپ ارزهای دیجیتال

ایردراپ یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است. فرآیند ایردراپ به این صورت است که یک پروژه توکن خود را در ازای تبلیغ شدن خود به صورت رایگان به کاربران ارسال می‌کند. علاوه بر این برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال و کیف پول‌ها نیز برای جذب کاربران جدید یا حفظ مشتریان خود، ایردراپ انجام می‌دهند.

برای اطلاع از اخبار مربوط به ایردراپ می‌توان به وب‌سایت توسعه دهندگان رمزارز یا صفحات مجازی آن‌ها مراجعه کرد. ایردراپ‌ها به دو دسته طبقه‌بندی می‌شوند. در دسته اول که بدون اعلان رسمی است، توسعه دهندگان رمز ارز به کاربرانشان توکن رایگان اهدا می‌کنند؛ بنابراین امکان اطلاع از زمان و مقدار آن فراهم نیست. در دسته دوم، معمولاً شرکت‌های نوظهور برای جذب مخاطب و با اطلاع قبلی، ایردراپ انجام می‌دهند.

این منابع از بهترین منابع دریافت ایردراپ هستند:

• coinmarketcap.com/airdrop
• airdrops.io
• Airdropalert.com

آربیتراژگیری

آربیتراژ به این معنی است که قیمت یک ارز دیجیتال در دو بازار مختلف اختلاف دارد و شما از این فرصت استفاده می‌کنید و با خرید آن در پلتفرم ارزان‌تر و فروش آن در پلتفرم گران‌تر سود به دست میاورید.

مثلاً اگر قیمت بیت کوین در یک صرافی 20 هزار دلار و در صرافی دیگر 21 هزار دلار باشد، می‌توان با خرید آن در صرافی ارزان‌تر و فروش در صرافی گران‌تر، مقداری سود به دست آورد.

گفتنی است برنامه‌ها و ربات‌های زیادی نیز برای این سبک معامله‌گری طراحی و استفاده می‌شود. امروزه برخی از کاربران با رصد قیمت ارزهای مختلف در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز به دنبال یافتن فرصت‌های آربیتراژ و کسب سود از آن هستند.

وام دهی

وقتی بحث وام دهی مطرح می‌شود، به اکوسیستم مالی غیرمتمرکز یا دیفای وارد می‌شویم. اکوسیستمی که در آن پلتفرم‌ها و پروژه‌های گوناگون خدمات مالی غیرمتمرکز از جمله وام را به شما ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذار، ارزهای دیجیتال خود را با استفاده از یک قرارداد هوشمند به پلتفرم وام دهی واریز می‌کند. این پلتفرم ارزها را در اختیار وام‌گیرندگان قرار داده و سودی را به حساب وام دهنده واریز می‌کند.

شما می‌توانید در پلتفرم‌هایی همچون Aave ، CoinLoan، Compound و غیره وام ارز دیجیتال دریافت کنید و یا وام اعطا کنید.

استخراج ارز دیجیتال

ارزهایی که از الگوریتم اجماع اثبات کار (Proof of Work) استفاده می‌کنند را می‌توان با استخراج کردن به دست آورد. در این روش، باید تجهیزات ماینینگ خریداری کنید و البته برق مورد نیاز آن را هم تأمین کنید. همچنین می‌توانید با شرکت در استخرهای استخراج (Mining pools) و بدون خرید تجهیزات نیز در فرایند ماینینگ مشارکت کنید.

بیت کوین (BTC) هم چنین ارزی است و استخراج آن با استفاده از ماینرهای قدرتمند انجام می‌شود. برای استخراج بیت کوین، باید علاوه بر تهیه ماینر، مکان مناسب برای استقرار آن‌ها و برق آن‌ها را نیز تأمین کنید.

سخن پایانی

علاوه بر روش‌های مذکور، راه‌های دیگری نیز برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال وجود دارد که برخی تقریباً دیگر منسوخ شده (مانند فاست)‌ و برخی نیز به دانش فنی بیشتری نیاز دارند (مانند ساخت و فروش توکن NFT). ما در این مقاله معروف‌ترین روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مرور کردیم و در هر بخش پلتفرم‌های معروف را نیز به شما معرفی کردیم. همچنین قابل به ذکر است که برای کسب درآمد با روش سرمایه‌گذاری و خرید و فروش، می‌توانید از صرافی ارز دیجیتال استفاده کنید.

این مطلب، یک خبر آگهی بوده و پایگاه خبری افکارنیوز در محتوای آن هیچ نظری ندارد.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال در ایران

سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف، یکی از بهترین روش‌های پس انداز برای آینده است. بر اساس یک قانون کلی، با سرمایه اولیه کم در درازمدت می‌توانید سود زیادی کسب کنید و اصطلاحا یک روش کسب درآمد منفعل (Passive) برای خود ایجاد کنید.

اما مسئله اصلی این است که کی و کجا سرمایه گذاری کنیم؟ خرید ارز دیجیتال بهتر است یا سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات؟ ریسک سرمایه‌گذاری در کدام یک از بازارهای مالی در ایران کمتر است؟

بهترین سرمایه گذاری در ایران

انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری، تا حد زیادی به شرایط زندگی فرد بستگی دارد. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاری در ایران با توجه به شرایط تحریم‌ها و تورم و کاهش ارزش پول، با ریسک زیادی همراه است. به همین دلیل افرادی که در ایران زندگی می‌کنند، باید یک روش مطمئن برای سرمایه‌گذاری بلندمدت انتخاب کنند.

علاوه بر این، برای سرمایه‌گذاری در بسیاری از بازارها، مانند بازار مسکن، طلا، نفت و . معمولا به سرمایه اولیه کلانی نیاز است. با توجه به شرایط فعلی ایران و درآمد افراد، تامین چنین سرمایه زیادی برای افراد به خصوص جوانان، کار تقریبا غیرممکنی است. با این حال، روش‌های دیگری برای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد دلاری وجود دارد که یکی از آنها، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است.

ارزهای دیجیتال، نه تنها در ایران، بلکه در جهان به عنوان یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری شناخته شدند. گرچه بازار رمزارزها نسبت به دیگر بازارهای سرمایه‌گذاری، نوسانات زیادی تجربه می‌کند، اما یکی از بهترین روش‌ها برای کسب سود در بلندمدت و همچنین کوتاه مدت است. کافی است روش صحیح ورود به بازار و تحلیل تکنیکال را بلد باشید و با استفاده از خدمات صرافی‌های ایرانی، نسبت به خرید رمزارز با ریال، اقدام کنید.

ارز دیجیتال یا رمزارز چیست؟

رمزارز (Cryptocurrency) یا ارز دیجیتال به عنوان روش جدید پرداخت آنلاین و انتقال ارز بدون محدودیت‌های جغرافیایی معرفی شده است. در یک دهه گذشته، شاهد افزایش محبوبیت خرید بیت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال پیشرو بوده‌ایم. گرچه این رمزارز در چند سال اخیر نوسانات شدیدی را پشت سر گذاشته است، اما همچنان هم به عنوان بهترین سرمایه‌گذاری در سال 1400 در نظر گرفه می‌شود.

مهم‌ترین تفاوت بازار ارزهای دیجیتال با دیگر بازارهای مالی مانند بورس این است که هیچ ارگان یا نهاد سومی روی آن کنترل ندارد. در نتیجه ارزش کلیه دارایی‌های این بازار، صرفا بر اساس میزان سرمایه‌گذاری افراد و عملکرد خود ارز در طول زمان تعیین می‌شود؛ بنابراین می‌توان گفت هرچه که سرمایه‌گذاری افراد در این بازار بیشتر شود، قیمت رمزارزها هم افزایش خواهد یافت.

نقدینگی بازار ارزهای دیجیتال برای رمزارزهای محبوب، مانند بیت کوین و اتریوم در وضعیت مناسبی قرار دارد. درواقع افراد می‌توانند هرزمان که خواستند با استفاده از یک صرافی معتبر، به خرید و فروش یا تبدیل رمزارزها به یکدیگر بپردازند. البته به خاطر داشته باشید که کارمزدی که صرافی‌ها برای ارائه چنین خدماتی دریافت می‌کنند، متفاوت است. پس صرافی ارز دیجیتالی را انتخاب کنید که برای ترید روزانه، کارمزد معقولی از شما دریافت کند.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به چه کسانی توصیه می‌شود؟

ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیری خوب است که نمی‌ترسند از این که سرمایه‌گذاری‌شان در ازای بازدهی بسیار بالاتر به صفر برسد. در نتیجه این بازار برای سرمایه گذاران ریسک گریز یا کسانی که به سرمایه گذاری مطمئن نیاز دارند، انتخاب خوبی نیست.

قیمت ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی دارد و ممکن است در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه، به شدت سقوط یا افزایش پیدا کند. همان‌طور که پیش از این گفته شد، قیمت در این بازار به رفتار و عملکرد سرمایه‌گذاران و تریدرها بستگی دارد.

علاوه بر این، اگر کیف پول و صرافی مناسبی را برای نگهداری و خرید ارز دیجیتال انتخاب نکنید، احتمال از دست رفتن سرمایه شما وجود دارد. این نکته برای افرادی که در ایران زندگی می‌کنند، اهمیت بیشتری دارد. به دلیل تحریم‌هایی که علیه ایران وجود دارد، استفاده از خدمات صرافی‌های خارجی مانند بایننس، ممکن است به بلوکه شدن حساب و از دست رفتن سرمایه منجر شود.

چگونه در رمزارزها سرمایه گذاری کنیم؟

برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به طور کلی 2 روش وجود دارد؛ خرید رمزارز یا استخراج آنها.

در حال حاضر، استخراج رمزارزهایی مانند بیت کوین به دلیل افزایش سختی شبکه و کاهش پاداش استخراج، چندان مقرون به صرفه نیست. علاوه بر این، استخراج ارزهای دیجیتال در ایران، شرایط خاصی دارد. افراد باید مجوزهای لازم را از وزارت صمت دریافت کنند و هزینه برق را بر اساس تعرفه برق صادراتی پرداخت کنند. از طرف دیگر، با توجه به افزایش قیمت دلار، خرید تجهیزات سخت‌افزاری قدرتمند برای کسانی که در ایران زندگی می‌کنند، کار ساده‌ای نیست.

با توجه به این شرایط، خرید ارزهای دیجیتال با ریال از طریق صرافی‌های ایرانی، به مراتب روش بهتری است. با استفاده از صرافی‌های ایرانی، به راحتی می‌توانید ریال خود را به دلار و سپس به رمزارزهای مختلف تبدیل کنید.

نحوه خرید ارز دیجیتال از صرافی ارزپایا

صرافی ارزپایا، یکی از صرافی‌هایی است که امکان خرید ارز دیجیتال با ریال را برای کاربران فراهم کرده است. شما می‌توانید با مراجعه به وبسایت ارزپایا و ثبت نام و احراز هویت در آن، در کوتاه‌ترین زمان ممکن، وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید.

در این صرافی، کلیه سفارش‌های خرید و فروش بر مبنای ریال یا تتر انجام می‌شوند. درواقع شما می‌توانید با داشتن ریال یا تتر، اقدام به خرید رمزارز از بازار معاملاتی ارزپایا بکنید. اگر چنانچه ارز دیجیتال دیگری داشتید، می‌توانید ابتدا به کیف پول اختصاصی خود در ارزپایا واریز، سپس آن را به تتر یا ریال تبدیل و در نهایت ارز دیجیتال مد نظرتان را خریداری کنید.

نتیجه‌گیری

قبل از سرمایه‌گذاری، حتما میزان تحمل ریسک و جدول زمانی برای رسیدن به سود را بر اساس شرایط خودتان، محاسبه کنید. به هیچ عنوان سرمایه‌ای که نمی‌توانید و شاید نباید از دست بدهید را در هیچ یک از بازارهای مالی، به خصوص ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری نکنید. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بسیار پرسود و آینده دار است، اما باید اصول درست سرمایه‌گذاری را رعایت کنید.