استیبل کوین چیست؟

در پایان روز کاری 31 اکتبر سال 2018، یک حساب محدود تتر به ارزش ١،٨٣١،٣٢٢،٨٢٨ دلار وجود دارد. این یافته فقط بر اساس اطلاعاتی است که تا این زمان در اختیار داریم.

کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟

کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ امروزه احتیاجی نیست دیگه برای خرید دلار در صف طولانی صرافی ‌ها بایستیم یا به دست فروشان اعتماد کنیم، بلکه به‌ آسانی با ثبت نام در یک صرافی ارز دیجیتال آنلاین و با خرید استیبل کوین ‌ها، میتونین سرمایه خودتون را تبدیل به دلار کنین. اول بگیم که استیبل کوین چی هستش.

گروهی از ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌ (Stablecoin) یا همون"رمز ارز پایدار" هستن که به خاطر برقراری ثبات قیمت در بازار کریپتوکارنسی به وجود اومدن و وجودشون در بازار رمز ارز ها ضروری هستش. پشتوانه هر استیبل کوین یک دارایی واقعی هستش بخاطر کنترل نوسانات قیمت.

همونطور که میدونین بیت کوین(BTC) یکی از شناخته شده ترین و ارزشمند ترین رمز ارز های بازار هستش اما با این حال نقطه ضعف هایی هم داره مثل بالا بودن نوسانات قیمتش. حالا برای در امان ماندن از این نوسانات قیمتی و حفظ سودهای معاملات ضروری هستش که از استیبل کوین ها هم استفاده کنیم.

اگه تا آخر این مقاله همراه ما باشید میخوایم یه توضیح کلی در مورد استیبل کوین بدیم بعد وارد جزئیات شیم و بهتون بگیم که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ تا جای ممکن سعی می کنیم که به زبان ساده توضیح بدیم تا قابل فهم تر باشه حتی برای شمایی که شاید با مفاهیم اساسی و پایه آشنایی ندارید و به تازگی تصمیم گرفتید وارد بازار رمز ارزها شوید.

استیبل کوین‌ (Stablecoin) چیست؟

خب اول یه توضیح کلی بدیم که استیبل کوین چی هستش. بیشتر ارزهای دیجیتال ارزشمند و شناخته شده برای عموم کاربران مناسب نیستن به خاطر نوسانات خیلی بالای قیمتی که دارن، چون هر سری با بالا پایین شدن قیمتش ریسک معاملات هم بیشتر میشه و ممکن هستش که دچار ضرر و زیان زیادی شوند.

ارزش بهترین استیبل کوین ها‌ (Stablecoin) هیچ وقت از 1 دلار بیشتر نمیشه به خاطر همین هستش که جز امن ترین کوین ها برای حفظ ارزش سرمایه گذاری محسوب میشن، که اصطلاحاً ارز های دیجیتال باثبات یا پایدار میگن. اگه بخوایم با یه مثال این موضوع رو برای شما جا بندازیم در مورد اهمیت استیبل کوین ها در بازار باید اینطوری بگیم که فرض کنین شما یه ارزی مثل بیت کوین رو در 28 هزار دلار خریداری کردین و الان قیمت بیت کوین به 45 هزار دلار رسیده.

مسلما باید بفکر این باشین تا سود کسب کرده رو حفظ کنین و اگه بازار ریزش کرد ارزش سرمایه و سودتون از بین نره. در چنین شرایطی بهترین راه این هستش که بیت کوین رو بفروشین و اون رو تبدیل به یک استیبل کوین مثل ارز دیجیتال تتر یا دای یا دلار بایننس کنین و وقتی دوباره بازار شروع به رشد کرد روی ارزهای دیگه ای با سرمایه جدیدتون سرمایه گذاری کنین.

حالا اگه بیایم روی استیبل کوین های شناخته نشده سرمایه‌گذاری کنیم، ریسک بالایی کردیم چون قیمت، پشتوانه و روش ثابت نگه داشتن قیمتشون مشخص نیست پس گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری هم نیستن. در این زمینه میشه استیبل کوین ترا رو مثال بزنیم که چند وقت پیش در طی چند روز بخش بزرگی از ارزش خودش رو از دست داد.

حتماً تا اینجا سوال پیش اومده که ارزش و قیمت این دسته از رمز ارز ها رو چجوری ثابت نگه میدارن؛ این روش ها به طور کلی شامل استفاده از رمز ارز های معتبر، ارزهای فیات و الگوریتم‌ های تنظیم عرضه ارزهای دیجیتال هستش. برای اینکه متوجه بشید کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ در ادامه یه توضیح مختصر هم در مورد استیبل کوین های متمرکز و و غیر متمرکز هم میدیم تا اطلاعات کافی داشته باشید.

تقسیم بندی انواع استیبل کوین ها

استیبل کوین‌های موجود در بازار رمز ارز ها به صورت کلی به ۲ دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم میشن. که در این بخش میخوایم به معرفی و بررسی مفصل هرکدام از اون ها بپردازیم.

• استیبل کوین متمرکز:

از مهم‌ترین موارد تشخیص اون ها، بررسی کردن پشتیبانی هستش. این ارزها به طور معمول از سوی یک نهاد مشخص پشتیبانی میشن. به عبارتی، استیبل کوین ‌های متمرکز به جای این که توسط دارایی‌ هایی مثل رمز ارز ها پشتیبانی شوند، از طریق یک نهادی پشتیبانی میشن تا نوسانات قیمتی کنترل بشن.

پشتوانه این دسته از ارزها هم به این طریق هستش که با استفاده از یک دارایی شناخته شده و ارزشمند مانند پول فیات پشتیبانی میشن. برای مثال تتر ((USDTیکی از همین توکن های متمرکز هستش. پشتوانه رمز ارز تتر (USDT) دلار آمریکا هستش.

• استیبل کوین غیر متمرکز:

اگه تا اینجای مقاله را مطالعه کرده باشین اشاره کردیم که، استیبل کوین ها علاوه بر پشتوانه پول فیات یا ارزهای شناخته شده بانکی، با مواردی همچون " رمز ارز های معتبر" و " الگوریتم‌ ها " فعالیت میکنن. استیبل کوین‌ هایی که با پشتوانه رمز ارز های معتبر و الگوریتم‌ های مخصوص معامله میشن، اصطلاحاً استیبل کوین‌ های غیر متمرکز میگیم.

یکی از بهترین استیبل کوین‌ های (Stablecoin) غیر متمرکز که توسط رمز ارز ها پشتیبانی میشه، دای (DAI) هستش. ارزش اون یک دلار و از طریق پلتفرم میکردائو (MakerDAO) عرضه میشه. این نوع از استیبل کوین‌ های غیر متمرکز با تکیه بر سیاست ‌های کاهش یا افزایش در مقدار عرضه، قیمتش را ثابت نگه میدارن و از ایجاد هرگونه نوسان قیمتی جلوگیری میکنن.

• استیبل کوین با پشتوانه فیات

مهم ترین و بهترین استیبل کوین های‌ (Stablecoin) متمرکز که بیشتر از بقیه کاربرد دارن، از ارزهای فیات به عنوان پشتوانه برای ثابت نگه داشتن قیمت خودشون استفاده میکنن. تتر (USDT) محبوب‌ ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین در دنیا هستش که البته پراستفاده‌ ترین ارز دیجیتال دنیا حتی بیشتر از اتریوم و بیت کوین هم به حساب میاد، در این دسته ‌بندی قرار میگیره.

در نگاه اول استیبل کوین با پشتوانه فیات از ایمن ‌ترین و بهترین گزینه ها به حساب میان، ولی در مورد بهترین استیبل کوین های متمرکز در مقایسه با گزینه ‌های غیر متمرکز تردید و شک زیادی وجود داره و برخی از کاربران نگهداری اون ‌ها را همواره پر ریسک میدونن.

یک مشکل بسیار اساسی و مهم اون ‌ها که ممکن هستش برای کاربران ساکن کشورهای تحریم شده مانند ایران مشکل به وجود بیاره، داشتن سیستمی متمرکز است؛

ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین، اولین ارز دیجیتال رمز نگاری شده، سعی کرد تا به کمک بلاک چین یک شبکه انتقال پول غیر متمرکز و توزیع شده خلق کنه که تحت کنترل هیچ نهادی نباشه و به کمک کاربران سازنده شبکه اداره بشه، ولی بعضی از رمز ارز ها از همه مهم تر بهترین استیبل کوین های متمرکز، از این چشم‌ انداز فاصله بسیاری گرفتن. سیستم اون ‌ها با وجود استفاده از اون بلاک چین برای ثبت تراکنش ‌ها در دست شرکتی خاص متمرکز است، پس هر لحظه ممکن هستش که تحت فشار دولت ایالات متحده آمریکا یا اتحادیه اروپا مجبور به بستن یک سری آدرس های کیف پول ها بشن.

• استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

اساسی ترین و بهترین استیبل کوین های غیر متمرکز هم قطعاً پشتوانه دارن تا به کمک اون قیمت خودشون را ثابت نگه دارن. تفاوتش این هستش که اون ‌ها به جای ارز واقعی (فیات) از رمز ارز به عنوان پشتوانه استفاده میکنن؛ به همین علت در شبکه اون ‌ها مسولیت کنترل ارسال توکن‌ های جدید بر عهده قرارداد های هوشمند قرار داره.

بهترین استیبل کوین‌ (Stablecoin) های غیر متمرکز از طریق قفل کردن مقداری از یک یا چند ارز دیجیتال مشخص در یک قرارداد هوشمند توسط کاربران ارسال میشن. در ادامه فرد برای پس گرفتن رمز ارزی که به عنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قرار داده است، باید کوین‌ هایی با قیمت ثابت که قبل تر دریافت کرده را همراه با سود به همون اسمارت کانترکت پس بده.

در شبکه بهترین استیبل کوین‌ (Stablecoin) های غیر متمرکز که از رمز ارزها به عنوان پشتوانه استفاده میکنن، مکانیزم ‌های متفاوتی به علت مطمئن شدن از ثابت باقی موندن قیمت‌ وجود داره و این مکانیزم به روش طراحی سیستم اون وابسته هستش. در اینجا سیاست ‌های پولی، به عنوان بخشی از سیستم‌ های حکمرانی، به دست رای ‌دهندگان مشخص میشن. در اینجا توصیه می کنیم مقاله انواع تتر و شبکه های آن را مطالعه کنید تا اطلاعات بیشتری در این مورد بدست بیارین.

بهترین و معتبر ترین استیبل کوین ها

خب حالا میخوایم توضیح بدیم که کدوم استیبل کوین‌ ها مناسب هستن تا بعد از سرمایه گذاری و کسب سود دارایی تون رو به اون ها تبدیل کنین. اول از هر چیزی باید ویژگی‌ های "پشتوانه معتبر" و "ثبات قیمت" را برای هرکدام از رمز ارز ها در نظر بگیرین. در این مقاله یه لیستی آماده کردیم از بهترین و معتبر ترین استیبل کوین ها‌ (Stablecoin) تا در اختیار شما قرار بدیم و همچنین برای هرکدام توضیحی مختصر هم دادیم تا اطلاعات کافی داشته باشید.

• تتر : (USDT)

رمز ارز تتر که با عنوان Tether هم شناخته میشه، از محبوب ‌ترین، ارزشمند ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی هستش که بیشترین حجم معاملاتی را داره و بیشترین جا به جایی را در بین تریدرها داره.

موضوع رمز ارز تتر خیلی گسترده هستش؛ که در مقالات دیگر بیشتر وارد جزئیاتش میشیم. قیمت هر تتر برابر با یک دلار هستش و جزء استیبل کوین های متمرکز با پشتوانه دلار آمریکا محسوب میشه و در رتبه سوم بعد از بیت کوین و اتریوم قرار داره. همچنین میتونین تتر رو در اکثر شبکه ها و بلاکچین های ارزهای دیجیتال پیدا کنین چرا که تقریبا همه بلاکچین ها ازش پشتیبانی میکنن.

• ترو یو اس دی (TrueUSD) :

این استیبل کوین غیر متمرکز هم جز ارز های دیجیتال یک دلاری هستش. همون ‌طور که تتر همیشه ارزشش برابر با یک دلار هستش، رمز ارز TrueUSD هم همواره با قیمت یک دلار فروخته میشه. از مهم ‌ترین و اساسی ترین فایده های این رمز ارز این هستش که شرکت‌ های ثالث همیشه از ارزش ترو یو اس دی (TrueUSD) پشتیبانی میکنن و همین باعث شده که امن بودن اون غیر قابل انکار بشه.

• دای (DAI) :

تا اینجای مقاله بار ها اسم رمز ارز دای (DAI) را به کار بردیم و گفتیم که یکی از بهترین های استیبل کوین‌ (Stablecoin) ها هستش، رمز ارز دای همیشه با پشتیبانی دلار آمریکا به فروش میره و مثل بقیه استیبل کوین‌ هایی که تا الان توضیح دادیم، یک دلار ارزش داره. این ارز دیجیتال روی شبکه بلاک چین غیر متمرکز و با قدرت اتریوم قرار داره و پلتفرمی که آن را ارائه میکنه؛ میکردائو (MakerDAO) هستش. در استیبل کوین هایی مثل دای که استیبل کوین های الگوریتمی هستن پشتوانه اون ها ارزهای دیجیتال معتبر می تونن باشن. مثلا در پلتفرم میکردائو افراد اتریوم رو قفل میکنن و ارز دای رو دریافت میکنن.

• یو اس دی کوین (USDC) :

یو اس دی کوین که با عنوان USDC هم شناخته میشه، پشتوانه ‌ای با قدرت داره که بیشتر کاربران دنیای کریپتوکارنسی اون را به خوبی می‌شناسن و در اصل بعنوان یک سرویس همکاری بین صرافی معتبر و مشهور کوین ‌بیس (Coinbase) و گروه مالی Circle ارائه شد. ارزش اون هم مثب سایر استیبل کوین ها یک دلار هستش. میتونین این توکن رو روی شبکه هایی مثل ترون، اتریوم، سولانا و الگورند پیدا کنین.

• دلار بایننس (BUSD) :

بایننس BUSD یکی دیگه از شناخته شده ترین ها استیبل کوین‌ (Stablecoin) ها در بازار کریپتو هستش. این کوین توسط بایننس ارائه شده. در اصل این رمز ارز بایننس هستش که به پول نقد فیات، به طور خاص تر، دلار آمریکا وصل شده.

• دیجیکس گلد توکن (DGX) :

دیجیکس گلد توکن که با عنوان (DGX) هم شناخته میشه مخصوص طرفداران طلاست و پشتوانه این توکن، طلا هستش. این رمز ارز بر روی بلاک چین اتریوم عرضه شده.

• پکسوس PAX :

پکسوس هم جزو استیبل کوین هایی هستش که به دلار آمریکا وصل شده. این کوین هم روی بلاک چین اتریوم اجرا میشه.

کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟

در نهایت می رسیم به موضوع اصلی مون که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است. در کل باید این رو بگیم تفاوتی نداره که قصد استفاده از کدوم صرافی ارز دیجیتال را داشته باشین؛ مطمئناً لیستی از بهترین استیبل کوین‌ ها در هر صرافی وجود دارن و امکان استفاده از اون ها برای خرید یا فروش وجود داره.

به صورت کلی، اگر تصمیم به خرید رمز ارز و حفظ ارزش دارایی و اموال خودتون را در گذر زمان را دارید؛ پیشنهاد می‌کنیم از در بین استیبل کوین ها از تتر یا دای استفاده کنین که امروزه بخاطر تحریم های امریکا خیلی ها دای رو گزینه مناسب تری بجای تتر برای کاربرای ایرانی میدونن.

اگر جز کاربرانی هستین که همیشه در حال سرمایه گذاری و یا خرید و فروش رمز ارز های پر ریسک همچون ترون، دوج کوین و غیره هستین، بهتر هستش حتماً یک یا دو مورد از استیبل کوین ‌ها را در سبد دارایی خودتون داشته باشین. چون که با بهره گیری از این نوع دارایی، در زمان سقوط بازار میتونین به سرعت رمز ارز خودتون را به دارایی با ثبات ‌تری تبدیل کنین.

با بهره گیری از این نوع ارز دیجیتال میتونین با شفافیت و سرعت زیادی به سرمایه گذاری در رمز ارز ها بپردازین. در واقع با استفاده از استیبل کوین‌ (Stablecoin) دیگه احتیاجی به استفاده از خدمات مالی متمرکز و ارز های فیات نیست؛ در خاتمه میتونین با هزینه کمتر و سرعت بالا تر به خرید یا فروش ارز دیجیتال بپردازین.

مزایای استیبل کوین

1. قابلیت انتقال دارایی‌ ها به ‌صورت دیجیتالی

2. داشتن ثبات با پشتوانه یک دارایی

3. معاملات ایمن و سریع

معایب استیبل کوین

1. با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان ‌بر است.

2. برای ایجاد اعتماد نیاز به شخص سوم دارد. (یک‌نهاد)

در بازار پرنوسانی مثل کریپتوکارنسی به شدت احتیاج به ثبات داریم، اگر نباشه ممکن هستش که در یک لحظه همه سود و اموال خودتون را از دست بدیم دچار ضرر سنگین بشیم. البته میشه برای حفظ سود یا جلوگیری از هر گونه ضرر و زیان هر سری دارایی رمز ارزی خودتون را نقد کنین، ولی این کار علاوه بر داشتن هزینه مربوط به تراکنش‌ های بانکی، سرعت ترید را به شدت کاهش میده.

در این مقاله سعی کردیم این موضوع رو برای شما شفات تر کنیم که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش بهتر است؟ در بین استیل کوین ها امروزه تتر و دای محبوبیت خاصی در بین کاربران ایرانی دارن که بخاطر مشکلات تحریم اکثر تحلیل گرهای بازار دای رو گزینه مناسبی برای انتقال و تبدیل ارزها میدونن. امیدواریم این مقاله برای شما مفید بوده باشه و نظرات خودتون رو در موردش با ما مطرح کنین.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها (Stablecoins)، ارزهای دیجیتال باثبات یا ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، یکی از نوآوری‌های جالب دنیای ارزهای دیجیتال هستند. می‌دانید که ویژگی بارز این ارزها، ثبات قیمت آنهاست. قیمت این ارزها در شرایط مختلف ثابت است و مانند سایر انواع ارزهای دیجیتال دچار نوسان نمی‌شود.

برخی از استیبل کوین‌های شناخته‌شده مانند تتر برای حفظ ثبات قیمت خود، از یک ارز فیات (پول رایج) مانند دلار آمریکا به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند. همین باعث شده که بسیاری گمان کنند همه استیبل کوین‌ها با پشتوانه ارزهای فیات تولید می‌شوند؛ در صورتی که ما اکنون استیبل کوین طلا هم داریم؛ ارز دیجیتالی که قیمت آن همیشه با قیمت جهانی طلا برابر است.

تاریخچه ساخت استیبل کوین

هریک از استیبل کوین‌ها تاریخچه خاص خود را دارند، اما باید بدانید که عمر این ارزها بسیار کوتاه است و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر، بزرگ‌ترین استیبل کوین کنونی، در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه‌اندازی و بعدها با نام تتر به یک رمز ارز مشهور شد که در حال حاضر چهارمین رمز ارز باارزش جهان محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان زمان اصلی ایجاد این کوین‌ها دانست. بسیاری از کوین‌های امروزی در این سال‌ها به عرصه مبادلات ارزی وارد شده‌اند. شاید بیراه نباشد اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگ‌ترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است.

استیبل کوین با پشتوانه کریپتو

مشکل متمرکز بودن استیبل کوین‌های با پشتوانه‌ فیات، ایده‌ی ساخت نوع جدیدی از آن‌ها را با عنوان «استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو» (Crypto-Collateralized Stablecoin) به وجود آورد. عملکرد این استیبل کوین مشابه نوع قبلی است با این تفاوت که پشتوانه‌ی آن به جای دارایی واقعی و ارز فیات،‌ یک کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال دیگر است. به این ترتیب تمام سیستم می‌تواند روی یک بلاک چین قرارگرفته و به‌صورت غیرمتمرکز فعالیت کند.

اگر یک استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو با نسبت ۱:۱ با یک ارز دیجیتال مرتبط (یا Pegged) شود، دقیقاً به اندازه‌ی پشتوانه‌ی خود، نوسان خواهد داشت. پس برای جلوگیری از این اتفاق، این ارتباط به نسبت بیشتری مثل ۲:۱ یا ۳:۱ صورت می‌گیرد تا اگر پشتوانه‌ی کریپتویی دچار نوسان قیمت شدید شد، قیمت استیبل کوین مربوط به آن بتواند ثابت بماند. به همین علت به این نوع استیبل کوین، «Over Collateralized» هم گفته می‌شود. هرچه نوسانات ارز پشتوانه بیشتر باشد، باید از نسبت بزرگ‌تری برای ارتباط آن با استیبل استفاده شود تا ارزش استیبل کوین بهتر حفظ شود.

این سیستم به علت غیر‌متمرکز بودن، دارای شفافیت لازم برای بررسی و رصد تراکنش‌ها و همچنین میزان موجودی پشتوانه است و هر کاربر به‌راحتی می‌تواند موارد گفته‌شده را بررسی کند. از طرف مقابل پیاده‌سازی این نوع استیبل کوین پیچیده‌تر بوده و کار با آن‌ها همچنان در زمان‌ نوسانات شدید قیمت با ریسک همراه است و می‌توان منجر به از دست رفتن وثیقه‌ها (یا در اصطلاح لیکوئيد شدن) در پلتفرم‌های وام‌دهی شود. «DAI» اولین استیبل کوین با پشتوانه‌ی کریپتو است که توسط پلتفرم وام‌دهی «MakerDAO» ایجاد شد. «sUSD» و «RSV» استیبل کوین‌های دیگری هستند که به ترتیب به شبکه‌های «Synthetix» و «Reserve Tokens» تعلق دارند.

استیبل کوین بدون پشتوانه یا الگوریتمی

«استیبل کوین بدون پشتوانه» (Non-Collateralized Stablecoin) آخرین نوع استیبل کوین است که در سیستم آن چیزی به نام پشتوانه وجود ندارد. پس چطور کار می‌کند؟ این نوع استیبل کوین براساس مفهوم «عرضه و تقاضا» یعنی همان کاری که بانک‌های مرکزی کشورهای مختلف مدت‌هاست برای تنظیم ارزش پول ملی خود انجام می‌دهند، کار می‌کند. بانک‌های مرکزی در صورت کاهش ارزش پول، میزان عرضه و نقدینگی را کاهش می‌دهند و در زمان‌هایی که ارزش پول افزایش یابد، با افزایش عرضه باعث برگشت قیمت به محدوده‌ی مورد نظرشان می‌شوند. استیبل کوین بدون پشتوانه نیز با استفاده از قراردادهای هوشمند روی بلاک چین، قیمت را براساس تغییر در میزان سکه‌های در گردش کنترل می‌کند. این روش توسط الگوریتم‌های خودکار انجام می‌شود و به همین دلیل به آن‌ها «استیبل کوین الگوریتمی» (Algorithmic Stablecoin) هم گفته می‌شود.

الگوریتمی که در این استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود، در مواقعی که تقاضای زیادی برای خرید وجود داشته باشد، با تولید کوین‌های جدید، میزان عرضه را افزایش می‌دهد تا قیمت بالا نرود و برعکس، در زمان عرضه‌ی زیاد، با سوزاندن مقداری از کوین‌ها، مجموع سکه‌های در گردش را کاهش می‌دهد و باعث تنظیم قیمت استیبل کوین می‌شود.

مزیت استیبل کوین الگوریتمی عدم نیاز به پشتوانه‌ و عدم وابستگی به دیگر ارزهای دیجیتال است. این استیبل کوین‌ها به‌طور کامل غیرمتمرکز هستند و در زمانی که ارزهای فیات و یا کریپتوکارنسی‌ها دچار بحران شوند، می‌توانند بدون تأثیرگرفتن، به کار خود ادامه دهند.
استیبل کوین‌های الگوریتمی هنوز مقبولیت زیادی پیدا نکرده‌اند و با همه‌ی مزیت‌هایی که دارند، همچنان پدیده‌ای تازه و پرریسک به شمار می‌آیند. اگر کوچک‌ترین مشکلی در کد برنامه‌ی آن‌ها ایجاد شود، ممکن است تمام شبکه از بین رفته و قیمت کوین‌ها به صفر برسد و از آنجایی که هیچ پشتوانه‌ای وجود ندارد، ضررهای جبران‌ناپذیری به کاربرها وارد می‌شود. از معروف‌ترین استیبل کوین‌های الگوریتمی می‌توان به Ampleforth» (AMPL) ،«DefiDollar» (USDC)» و Empty Set Dollar» (ESD)» اشاره کرد.

مزایا و معایب استیبل کوین

مزایا

• ثابت بودن قیمت استیبل کوین‌های رایج و داشتن پشتوانه‌ی دلاری باعث می‌شود کاربرها به‌راحتی به آن‌ها اعتماد و از آن‌ها استفاده کنند.
• خیلی از صرافی‌ها، تنها از واحدهای پولی خاصی پشتیبانی می‌کنند و در بیشتر مواقع، امکان معامله‌ی ارزهای دیجیتال با پول فیات وجود ندارد. با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان پول خود را در قالب ارز دیجیتال بین تمام صرافی‌ها جابه‌جا یا در انواع معاملات شرکت کرد.
• با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان تا حد زیادی از نوسانات بازار در امان ماند و همچنین محاسبات در انجام معاملات ساده‌تر می‌شود.

معایب

• اطمینان از ذخیره‌ی پشتوانه‌ی استیبل کوین (مخصوصاً نوع اول) کار ساده‌ای نیست. برای مثال در مورد تتر سال‌ها این نقد وجود داشت که این کمپانی پشتوانه‌ی کافی به اندازه‌های سکه‌های در گردش ندارد. (البته اخیراً شفاف‌سازی‌هایی در این زمینه صورت گرفت که باعث کاهش نگرانی‌ها شد.)
• قیمت استیبل کوین‌ها در معنای واقعی کلمه ثابت نیست و درصد خیلی کمی نوسان دارد.

کاربردهای استیبل کوین‌ها

اگرچه استیبل کوین‌ها هم از نظر فناوری و عملکرد و هم از نظر حجم بازار، هنوز فرصت زیادی برای پیشرفت دارند، اما در حال حاضر نیز امکان استفاده از آنها در دنیای واقعی وجود دارد.

• بهبود عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال
  در حال حاضر به دلیل سخت‌گیری‌ها در حوزه قانون‌گذاری، تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. استفاده از ارز دیجیتال باثبات به صرافی‌ها کمک می‌کند که این مشکل را حل کنند و امکان استفاده از جفت ارزهای کریپتو- فیات را در اختیار کاربران قرار دهند که کار را برای تریدر‌ها و سرمایه‌گذاران تازه‌کار، به‌مراتب آسان‌تر خواهد کرد.

• استفاده استیبل کوین چیست؟ روزمره
  می‌توان از استیبل کوین ها مانند ارزهای فیات رایج در دادوستدهای روزمره استفاده کرد. با این تفاوت که استیبل کوین ها از مزیت‌های ارزهای دیجیتال نیز بهره‌مند هستند. ممکن است در آینده نزدیک بتوانیم برای پرداخت هزینه شام در رستوران، از تلفن همراه خود استفاده کرده و ارز دیجیتال پرداخت کنیم، دقیقاً مانند آنچه که طرفداران ارزهای دیجیتال در رویای خود می‌بینند.

• محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی
  در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان می‌توانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین‌هاست.

• پرداخت‌ها و حواله‌های بین‌المللی
  از استیبل کوین‌ها می‌توان به‌راحتی برای پرداخت‌ها و حواله‌های برون‌مرزی استفاده کرد؛ بی‌آنکه نیاز باشد ارزهای دیجیتال را مرتباً به یکدیگر تبدیل کرده و بخش قابل‌توجی از مبلغ را به‌عنوان کارمزد صرف کنیم. این ایده، می‌تواند بسیاری از استارت‌آپ‌ها و شرکت‌ها را در خریدوفروش‌های بین‌المللی یاری کند. همچنین میلیون‌ها نفر از کارگران مهاجر و خانواده‌هایشان در سراسر جهان می‌توانند در کمترین زمان و با کمترین هزینه، پول‌های خود را انتقال دهند.

• آسان‌سازی پرداخت‌های همتا به همتا و قراردادهای هوشمند
  دنیای آینده، پر از قراردادهای هوشمندی است که خدمات سنتی امروز مانند بانک‌داری، بیمه، وام‌دهی، اجاره و پرداخت حقوق را به‌صورت اتوماتیک و بدون نیاز به تأیید نهاد ثالث انجام می‌دهند. در چنین شرایطی، استیبل‌کوین‌ها به‌دلیل ثبات ارزششان، نقش مهمی را در پرداخت‌های همتابه‌همتا و هوشمند ایفا خواهند کرد.

جمع بندی کلی:

در این مقاله تلاش کردیم مرور کوتاه و در عین حال جامعی به استیبل کوین‌ها و انواع آنها داشته باشیم. همان طور که در این مقاله مطالعه کردید، استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برخی از ویژگی‌های ذاتی ارزهای دیجیتال را به‌همراه ندارند.

استیبل کوین‌ها از نوسان قیمت رنج نمی‌برند و ماهیت نیمه‌‌متمرکز آنها باعث می‌شود که تا حدی از ذات حقیقی ارزهای دیجیتال دور شوند؛ اما استیبل کوین چیست؟ نمی‌توان مزایای وجود آنها را در دنیای ارزهای دیجیتال انکار کرد. این ارزهای باثبات باعث شده‌اند بخشی از امنیت و اطمینان خاطری که در دنیای ارزهای فیات (به‌واسطه ثبات قیمتشان) وجود داشت، به دنیای ارزهای دیجیتال هم وارد شود.

در بین همه انواع استیبل کوین‌ها، استیبل کوین‌های الگوریتمی تنها نوع غیرمتمرکز هستند که بدون نیاز به هیچ پشتوانه‌ای و تنها با تکیه بر الگوریتم‌های خاص خود کار می‌کنند. با این حال که محبوبیت این استیبل کوین‌ها هنوز به‌اندازه انواع متمرکزی مانند تتر نیست، اما با گذر زمان و افزایش محبوبیت آنها در بین افراد جامعه، می‌توان مشکل متمرکزبودن را هم حل کرد و از استیبل کوین‌هایی استفاده کرد که در عین حفظ ثبات قیمت، اصل تمرکززدایی را هم رعایت می‌کنند.

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟-بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها

استیبل کوین در واقع ارز دیجیتالی است که توسط یک فرد ساخته نشده است و بیشتر توسط سازمان ها و صرافی های بزرگ و قانونی ساخته می شود. هدف از ایجاد استیبل کوین ها ایجاد پایداری و ثبات در دنیای ارز های دیجیتال است. یکی از عوامل اصلی که باعث می شود افراد با ترس بیشتری در ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنند ، ریسک بالا و نوسانات زیاد این ارز ها و از طرف دیگر عدم کنترل بر قیمت ارز های دیجیتال می باشد. این عوامل باعث به وجود آمدن نسل جدیدی از ارز های دیجیتال با نام استیبل کوین ها شده است.

استیبل کوین

استیبل کوین ها با توجه به نوع آنها دارای پشتوانه بوده و باید معادل توکن هایی که در چرخه معاملاتی بازار وجود دارد پشتوانه مورد نظر در بانک ها و یا صرافی مربوطه وجود داشته باشد تا بتوان قیمت آن را کنترل کرد. اولین و بزرگترین استیبل کوین در جهان با عنوان تتر در سال 2014 راه اندازی شد. پشتوانه تتر فیات دلار می باشد و قیمت آن نیز برابر با یک دلار است.

از مزایای دیگر Stable coins راحتی انتقال ارز های فیات در قالب پلتفرم ها و بلاک چین های ارز دیجیتال است. این کوین های به اصطلاح ثابت نیازمند قرارداد هوشمند بوده و در کل امنیت بسیار بیشتری نسبت به سایر ارز های دیجیتال دارند. تراکنش کم ، سرعت بالای انجام معاملات ،داشتن پشتوانه مالی و سادگی درک مفهوم آن برای عامه مردم از دیگر ویژگی های این کوین ها می باشد. برای کنترل قیمت استیبل کوین ها همواره باید یک نهاد بر قیمت آنها نظارت داشته باشد.

بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها

کشور های تحریم شده مانند ایران که همیشه بر سر انتقال وجه بین کشور ها با مشکلات بسیار زیادی روبرو هستند ، در چندیدن سال اخیر با بهره گیری از ارز های دیجیتال تا حدود بسیار زیادی توانسته اند این مشکل را برطرف کنند. ولی با قوانین جدید و اجباری کردن احراز هویت در صرافی های ارز های دیجیتال دوباره ایرانیان دچار مشکلات زیادی خواهند شد.

ایرانیان ارز های دیجیتال خود را در کیف پول هایشان به معمولا به صورت تتر نگهداری می کنند ، چون هم ریسک کمتری دارد و هم انتقال و تبدیل آن به ارز های دیگر راحتتر است. یکی از موارد بسیار مهم دیگری که همواره ایرانیان باید به آن توجه کنند ، متمرکز بودن تتر است. یعنی تتر می تواند در صورت گرفتن دستور از جایی مثلا “بلوکه کردن کیف پول های تتر ایرانیان” می تواند کیف پول های ایرانیان را مسدود کند.

بنابراین بهتر است ایرانیان به جای تتر از ارز های دیجیتال استیبل کوین غیرمتمرکز به جای تتر استفاده کنند. استیبل کوین دای dai گزینه خوبی می تواند باشد. جالب است است بدانید ارز دیجیتال پیمان نیز یک ارز دیجیتال ایرانی با پشتوانه طلاست و به نوعی استیبل کوین ایرانی محسوب می شود. کوین های ثابت دیگری مانند TUSDC ، PAX و استیبل کوین های بر پایه طلا می تواند برای ایرانیان مفید باشد.

بهترین استیبل کوین

همیشه بر سر بهترین استیبل کوین بحث های بسیار فراوانی وجود دارد. همانطور که بیان کردیم استیبل کوین در دو مدل متمرکز و غیر متمرکز وجود دارد. بنابراین سلیقه افراد در انتخاب این کوین ها متفاوت است. اگر در اینترنت کلمه ” بهترین استیبل کوین” را سرچ کنید شاید در اولین پاسخ به تتر برسید .

در صورت یکه در حال حاضر انتقاد های بسیار زیادی بر این ارز دیجیتال وجود دارد. تتر در حال حاضر بعد از بیت کوین و اتریوم محبوب ترین ارز دیجیتال موجود در جهان می باشد. در صورتی که کارشناسان توصیه می کنند جهت امنیت سکه هایتان از ارز های جایگزین تتر استفاده کنید.

انواع استیبل کوین ها

انواع استیبل کوین ها را می توان بر اساس نظارت یک نهاد مالی سوم به دو دسته طبقه بندی کرد:

• استیبل کوین های متمرکز
• استیبل کوین های غیر متمرکز

استیبل کوین های متمرکز

در استیبل کوین های متمرکز ارزش استیبل کوین با پشتوانه آن مشخص می شود. به عنوان مثال ارز تتر با پشتوانه دلار ، به اندازه توکن ها ارائه شده دلار در ذخایر بانکی دارد. و یا ارز دیجیتال پیمان با پشوانه چهار بانک ایرانی با پشتوانه طلا می باشد. بانک ها وظیفه دارند ، میزان توکن موجود در چرخه را با ارز های فیات موجود در خزانه بانکی بررسی کنند تا تعادل وجود داشته باشد.

پشتوانه استیبل کوین های متمرکز مستقیما در خزانه های بانکی نگهداری می شود. و بر روی بلاک چین ها نمی باشد. پس احتمال هک شدن این کوین های متمرکز وجود ندارد.

استیبل کوین متمرکز

استیبل کوین های غیر متمرکز

در استیبل کوین های غیر متمرکز پشتیبانی نهاد ثالث وجود ندارد. پشتوانه این ارز ها ، ارز های دیجیتال دیگر می باشند. بنابراین فعالیت آن هم غیر متمرکز خواهد بود. در این نوع استیبل کوین ها با تغییر قیمت کریپتو کارنسی ها تغییری در قیمت این استیبل کوین ها به وجود نخواهد آند.

استیبل کوین غیرمتمرکز

به عنوان مثال در صورت افزایش شدید قیمت کریپتو کارنسی ها در بازار ارز های دیجیتال ، توکن های استیبل کوین های غیر متمرکز جهت جلوگیری از افزایش قیمت ناگهانی سوزانده خواهد شد. از طرفی هنگام افت شدید قیمت ارز های دیجیتال از سیستم وام دهی استفاده شده و قیمت استیبل کوین های غیر متمرکز کاهش نخواهد یافت و معادل با ارز و یا کالای مورد نظر خواهد ماند.

لیست استیبل کوین ها

در این قسمت لیستی از استیبل کوین های موجود در بازار را معرفی خواهیم کرده که به نوعی شناخته شده تر بوده و طرفداران بیشتری در بازار ارز دیجیتال دارند.

استیبل کوین چیست، با این ارز دیجیتال حداقل نوسان را تجربه کنید

در هر جمع و محفل، زمانی که صحبت از ارزهای دیجیتال و بازار رمز ارزها به میان می‌آید، همه به یاد ریسک‌های پرخطر این بازار می‌افتیم. در واقع همه کاربران این بازار با نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی بازار ارزهای دیجیتال آشنایی دارند. آوازه نوسانات پرریسک بازار رمز ارزها به گوش کسانی که در این بازار نیستند نیز رسیده است. راه‌حل جلوگیری از این دغدغه‌ها چیست؟ سرمایه‌گذاری بر روی استیبل کوین‌‍‌ها. اما استیبل کوین چیست؟

استیبل به معنای پایدار و ثابت است. پس استیبل کوین نیز توکن‌هایی هستند که تا حدودی قیمت ثابتی دارند و کمتر دستخوش نوسانات بازارمی‌شوند. برای درک بهتر مفهوم و کارایی استیبل کوین‌ها سایت کافی به شما کمک خواهد کرد.

استیبل کوین چیست؟

زمانی که برای اولین بار وارد بازار ارزهای دیجیتال شدید، چه فکری در ذهن خود داشتید؟ بسیاری از سرمایه‌گذاران در ابتدای شروع سرمایه‌گذاری خود در بازار رمز ارزها به دنبال سرمایه‌گذاری بر روی رمز ارزهایی بودند که مانند دلار یا یورو ارزش یکسان و ثابتی داشته باشد. اما بازار رمز ارزها این‌گونه نیست.

با وجود اینکه ماهیت بازار رمز ارزها به ریسک‌های پرخطر آن وابسته است، اما استیبل کوین در واقع برای پاسخ به نیاز این سرمایه‌گذاران روی کار آمد. سرمایه‌گذارانی که توانایی ریسک‌پذیری پایینی داشتند. در واقع این افراد به دنبال سرمایه‌گذاری بر روی رمز ارزی بودند که ارزش آن یکسان و قابل‌اطمینان باشد و در طول زمان دچار نوسان نشود.

استیبل کوین چیست؟ به رمز ارزی که در طول زمان‌های مختلف ارزش خود را در یک نقطه حفظ کند و بتواند این ارزش را به سایرین انتقال داد، استیبل کوین گفته می‌شود. همچنین استیبل کوین‌ها راه‌حل مناسبی هستند که به سرمایه‌گذاران بیت کوین اجازه می‌دهند، سود بیت کوین خود را به دلار تبدیل کنند.

چند نوع استیبل کوین داریم؟

بعد از اینکه به طور کامل متوجه مفهوم استیبل کوین شدید، نوبت به دسته‌بندی این رمز ارز می‌رسد. استیبل کوین‌ها با توجه به ویژگی‌ها و طراحی‌های منحصربه‌فرد خود به 3 دسته تقسیم می‌شوند. در ادامه این 3 نوع استیبل کوین را برای شما بازگو می‌کنیم:

استیبل کوین بر پایه ارز فیات

ساده‌ترین نوع استیبل کوین، استیبل کوین‌های بر پایه ارز فیات هستند. به ازای هر استیبل کوین، ارز فیات صادر می‌شود. برای مثال در زمان‌های قدیم نیز به ازای مقدار طلای مصرف‌شده دلار چاپ می‌شد و این دلارها را در گاوصندوق بانک مرکزی نگه‌می‌داشتند. با این کار در واقع قیمت استیبل کوین‌ها ثابت می‌ماند.

قیمت ثبات این رمز ارزها باعث می‌شود شما خیلی راحت با1 دلار خود سرمایه‌گذاری و مبادله انجام دهید. البته در صورتی که فرد مقابل شما نیز به تمام اصول مربوطه به استیبل کوین‌های بر پایه ارز فیات توجه داشته باشد.

استیبل کوین‌های بر پایه ارزهای دیجیتال

همان‌طور که از نام این استیبل کوین‌ها مشخص است، این استیبل کوین‌ها به ارزش و نوسانات رمز ارزهای حاضر در بازار بستگی دارند. البته ارزش رمز ارزها پایدار و مشخص نیست. در نتیجه استیبل کوین‌ها بر اساس استراتژی‌های خاصی که دارند، سعی می‌کنند ارزش و قیمت یک استیبل کوین بر پایه ارزهای دیجیتال از 1 دلار بیشتر نشود.

استیبل کوین‌های بدون پشتوانه

بعد از پاسخ به این پرسش که استیبل کوین چیست، پرسش دیگری برای شما ایجاد می‌شود که آیا تمام استیبل کوین‌ها پشتوانه دارند؟ باید گفت خیر. بعضی از استیبل کوین‌ها طراحی پیچیده‌ای دارند و تحت حمایت و پشتیبانی هیچ ارز فیات یا رمز ارزی قرار نگرفته‌اند.

در واقع این نوع استیبل کوین‌ها مانند دلار رایج عمل می‌کنند. دلار نیز هیچ پشتوانه مشخصی ندارد، اما قیمت آن ثابت است و همیشه ارزشمند باقی می‌ماند. در ضمن دلار توسط یک کشور مستقل و بانک مرکزی آن اداره می‌شود. استیبل کوین‌های بی‌پشتوانه نیز به هیچ توکن ارزشمندی وابستگی ندارند.

آیا استیبل کوین‌ها بر روی نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال تاثیر می‌گذارند؟

شاید برایتان سوال شود که تاثیر استیبل کوین چیست؟ در نظر داشته باشید، استیبل کوین به هیچ دولت یا شرکت خاصی وابسته نیست و تحت تاثیر هیچ شاخص استیبل کوین چیست؟ سیاسی، اجتماعی و اقتصادی نیز قرار ندارد پس می‌توان گفت وجود استیبل کوین‌ها به میزان عرضه و تقاضا بستگی دارد.

از آنجایی‌که نوسانات و بی‌ثباتی در بازار ارزهای دیجیتال بیشمار است، وجود رمز ارزی که به هیچ ارگان خاصی وابسته نیست و تحت تاثیر هیچ نزول و صعودی قرار نمی‌گیرد، برای سرمایه‌گذاران جذاب خواهد بود. در ضمن مقررات ضعیف این بازار سبب بی‌اعتمادی کاربران شده است.

بنابراین اگر استیبل کوین طبق چارچوب مشخصی پیش رود و عرضه و تقاضا آن افزایش یابد، در نتیجه قیمت سایر رمز ارزها نیز تحت تاثیر این مبادلات قرار می‌گیرند. سطح بالایی از بی‌اعتمادی سبب شده است سرمایه‌گذاران به گزینه‌های امن‌تری رو کنند، یکی از همین گزینه‌های امن استیبل کوین‌ها هستند.

بهترین استیبل کوین‌ها کدامند؟

به خاطر داشته باشید، براساس گزارشات به دست آمده 4 استیبل کوین در حال حاضر جزء بهترین استیبل کوین‌های بازار به حساب می‌آیند. در ادامه به طور خلاصه این 4 استیبل کوین را بررسی می‌کنیم.

این استیبل کوین در سال 2014 به نام ریل کوین (RealCoin)ایجاد شد. ارزش تتر 1 دلار است، اما عرضه آن همیشه محدود خواهد بود. تتر بزرگ‌ترین استیبل کوین به حساب می‌آید. همچنین این استیبل کوین همیشه سعی دارد تا پیوند خود را با دلار نشان دهد و حفظ کند.

براساس گزارشات به دست آمده تنها 10 درصد از این رمز ارز به صورت نقدی نگه‌داری می‌شود. سایر اندوخته‌های تتر به صورت اوراق بهادار، سهام شرکت‌ها، و بدهی‌های کوتاه‌مدت بعضی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد. شاید کمی خطرناک به نظر برسد اما تتر جزء ایمن‌ترین استیبل کوین‌ها به حساب می‌آید.

ارز دیجیتال دلار (USDC)

عرضه این استیبل کوین نیز توسط ذخایر دلاری انجام می‌شود، بنابراین دلار دیجیتال عرضه محدودی دارد. این استیل کوین در سال 2018 روی کار آمد. موسس آن، صرافی بایننس است. البته این استیبل کوین مورد قبول سایر صرافی‌های معتبر نیز هست. دلار دیجیتال در بازی‌ها و برنامه‌های کاربردی غیرمتمرکز هم به کار می‌رود.

دلار دیجیتال بایننس (BUSD)

این استیبل کوین در سال 2019 ایجاد شد. البته ذخایر دلاری استیبل کوین بایننس نیز محدود است. همچنین تعداد آن ماهانه محاسبه می‌شود. همان‌طور که از نام این استیبل کوین مشخص است، بزرگ‌ترین صرافی ارزهای دیجیتال یعنی بایننس، یکی از اعضای موسس این کوین است. بنابراین کاربران و سرمایه‌گذاران دلار دیجیتال بایننس می‌توانند از خدمات این صرافی نیز بهره‌مند شوند.

دای (DAI)

این استیبل کوین نیز همانند سایر استیبل کوین‌ها دارای خزانه‌ها و ذخایر محدودی است. دای بر پایه دلار آمریکا یا ارز فیات نیست، بلکه بیشتر برپایه ارزهای دیجیتالعمل می‌کند. وجود این استیبل کوین در اوایل سال 2019 سبب ایجاد تعادل در بازار ارزهای دیجیتال شد. از دای می‌توان برای معاملات بازار ارزهای دیجیتال نیز استفاده کرد.

هفت مزیت استیل کوین چیست؟

• بهره‌مندی از مزایای بازار ارزهای دیجیتال
• هزینه‌های پایین تراکنش‌ها
• تراکنش‌های امن
• ثبات
• دارای حامی و پشتیبان
• پلی میان کاربرد ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال
• اصولی، نظارت بر روندهای مرتبط با ارزهای فیات

معایب استیبل کوین چیست؟

• نیاز به وجود شخص سوم، نیازمند به کسب اعتماد و اعتبار از یک نهاد معتبر
• نیازمند به یک حسابرسی خارجی تا از انجام مبادلات مطمئن شود.
• بازدهی کم در مقایسه با میزان سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حق دارند به بازدهی و سود خوبی دست پیدا کنند یا روش سرمایه‌گذاری متفاوتی داشته باشند.
• مقررات و نظم افراطی. نظارت سخت و جدی بر روی روند مرتبط با ارزهای فیات

آیا سرمایه‌گذاری بر روی استیبل کوین سودآور است؟

اگر اطلاعات زیادی در مورد شبکه بلاکچین ندارید و استیبل کوین چیست؟ نمی‌دانید برای روبه‌رو شدن با تغییرات شرایط بازار باید چه کاری انجام دهید، بهتر است دارایی و سرمایه خود را به استیبل کوین تبدیل کنید. اما استیبل کوین چیست؟ به ارزهای دیجیتالی که ارزش یکسان دارند، استیبل کوین گفته می‌شود.

بی‌ثباتی در بازار ارزهای دیجیتال به قدری زیاد است که اگر درست معامله نکنید به طور حتم شکست می‌خورید. اگر نمی‌توانید شرایط و تغییرات بازار را با دقت و توجه کافی در نظر داشته باشید، بهتر است از استیبل کوین استفاده کنید.

سرمایه‌گذاری بر روی این رمز ارزها شاید سود کلانی برای شما نداشته باشد اما سرمایه‌تان نیز از بین نمی‌رود. به زبان ساده سرمایه‌گذاری بر روی استیبل کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال عاقلانه‌ترین راه برای حفظ سرمایه و دارایی شما خواهد بود. زمانی که بازار ارزهای دیجیتال وارد روند نزولی می‌شود شما می‌توانید با سرمایه‌گذاری بر روی استیبل کوین‌ها از خطرات احتمالی جلوگیری کنید.

سخن آخر

به نظر بسیاری از سرمایه‌گذاران استیبل کوین‌ها تنها یک نقطه فرار امن هستند اما باید معایب و آسیب‌های این رمز ارزها را در نظر گرفت. در صورتی که بازار، روند صعودی داشته باشد، حضور استیبل کوین‌ها حتی می‌تواند به سرمایه‌گذاران آسیب بزند. اما به طور کلی این رمز ارزها ارزش یکسانی دارند و به طور دائم در حال نوسان نخواهند بود.

عده‌ای معتقد هستند این رمز ارزها برای افزایش قیمت ارزهای دیجیتال روی کار آمده‌اند و تاثیر بسزایی بر روی قیمت رمز ارزها دارند، عده‌ای دیگر بر این باورند که استیبل کوین‌ها تاثیر چندانی بر روی قیمت رمز ارزها نخواهند داشت زیرا خودشان ارزش یکسانی دارند. به طور کلی حضور این رمز ارزهای پایدار سبب دلگرمی سرمایه‌گذاران خواهد بود.

آیا تا به حال بر روی استیبل کوینی سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟ خوشحال می‌شویم نظر و تجربه خود را با ما به اشتراک بگذارید.

استیبل کوین چیست؟ و معرفی انواع استیبل کوین

در دنیای بازارهای مالی، علی الخصوص بازار مالی ارزهای دیجیتال (کریپتو کارنسی - cryptocurrency ) پادشاه رمزارزها یعنی بیت کوین پیشتاز در سرمایه گذاری و کسب سود است. استیبل کوین ها رمزارزهایی همچون تتر، دای و. در مقابل ارزهای دیجیتال غیر استیبل همچون بیت کوین، اتریوم، کاردانو، ریپل و. قرار دارند.

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟

معنی استیبل کوین ها از نام خودشان گرفته شده است، استیبل کوین به معنی ثابت بودن ارزش رمزارز است؛ استیبل کوین ها برخلاف دیگر ارزهای بازارهای مالی کریپتوکارنسی ارزشی ثابت دارند و در بدترین حالت ممکن شاید هزارم درصد به علت حجم خرید و فروش رمزارز مورد نظر بالا و پایین شوند، قیمت بسیاری از استیبل کوین ها به ارزش 1 دلار است. اما برخی استیبل کوین ها نیز معادل ارزشی دیگر هستند، به عنوان نمونه رپد بیت کوین استیبل کوینی است که ارزش هر واحد از آن، معادل یک بیت کوین است.

غیر استیبل کوین (Un stablecoin) چیست؟

رمز ارزهای غیر استیبل کوین توانایی سرمایه گذاری بلند مدت (هودل کردن) را دارند چرا که با گذشت زمان اگر شخص به عنوان معامله گر یا تریدر استراتژی معامله ای خوبی را در نظر گرفته باشد، می تواند سودهای بسیار بالایی را از بازار ارزهای دیجیتال کسب کند.

انواع استیبل کوین

استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات

پشتوانه استیبل کوین ها، ارزهای فیات مانند دلار آمریکا می باشد.

استیبل کوین با پشتوانه کالاهای تجاری

استیبل کوین (Stablecoin) هایی که وثیقه و پشتوانه کالا تجاری دارند نیز یکی دیگر از انواع رمزارزهای ثابت هستند، برای مثال استیبل کوینی که به عنوان وثیقه، طلا یا نقره را برای خود دارد.

استیبل کوین بر پایه رمزارزها

در این حالت رمزارزهای موجود در بازارهای مالی به عنوان پشتوانه استیبل کوین ها مطرح می شوند، که این مقدار به علت متغیر بودن رمز ارزهای بازارهای مالی باعث یک به یک نبودن خواهد شد.

استیبل کوین بدون پشتوانه

توکن های این نوع از رمزارزهای ثابت به الگوریتمی متکی هستند که حجم بازار را به منظور حفظ قیمت توکن تغییر می دهند، در این باره، قراردادهای هوشمند به کار رفته در الگوریتم استیبل کوین های بدونه پشتوانه، در مواردی که قیمت توکن ها به زیر قیمت تثبیت بازار مالی ارزهای دیجیتال افت پیدا کنند، این توکن ها را به فروش رسانده و در صورت افزایش ارزش توکن ها، عرضه آن ها را افزایش می دهند.

استیبل کوین ها چگونه به ثبات بازار مالی ارزهای دیجیتال کمک می کنند؟

با توجه به عرضه نامحدود استیبل کوین ها برخلاف دیگر رمزارزها همچون بیت کوین، این رمزارزها با توجه به شرایط بازار خرج خواهند شد، و این امر یکی از تفاوت های اساسی میان استیبل کوین ها و غیر استیبل کوین هاست، وجود وثیقه های مختلف برای پشتوانه استیبل کوین ها باعث اطمینان و اعتماد معامله گران و سرمایه گذاران شده است، به عنوان مثال تتر یک رمز ارز استیبل است که به عنوان هر ارز دیجیتال خود که عرضه می کنند، یک دلار را به عنوان پشتوانه و وثیقه در نظر می گیرد.

جریان نقدینگی در استیبل کوین ها (Stablecoins)

یکی دیگر از علت ها و ویژگی هایی که توسعه استیبل کوین ها را موفق و تسریع بخشیده است، قابلیت جریان نقدینگی رمزارزهای ثابت در سرمایه گذاری های خطر پذیر است، حتی وجود نوسانات کم در استیبل کوین ها هم نمی تواند برای سرمایه گذاران سودآور نباشد چرا که وجود مدل های جدید کسب و کار در بازار استیبل کوین ها در دستیابی سرمایه داران خطرپذیر و نیز سرمایه گذاران معمول بازار رمزارزها به سود قابل توجه، نقش دارد.

ساده سازی P2P

قراردادهای هوشمند، به طور خودکار تبادل مالی میان دو طرف معامله را بدون حضور شخص ثالث میسر می‌سازند. این روش معامله روشی قابل ردگیری، برگشت‌ ناپذیر و با قابلیت شفافیت بالاست که موجب می‌شود ارزهای استیبل برای پرداخت وام، پرداخت هزینه اجاره، حق اشتراک و دیگر کاربردها انتخابی ایده‌آل در نظر گرفته شوند. استیبل کوین‌ها، این فرایندها را با کمترین میزان کارمزد و در سریع‌ترین زمان ممکن انجام می‌دهند.

آشنایی با استیبل کوین تتر (Tether) - USDT

تتر یک ارز دیجییتال استیبل کوین رمزنگاری شده است، که ارزش یک دلار را در بازار کریپتوکارنسی دارد.

مزایای استیبل کوین تتر

روند پایدار

رواج

معایب استیبل کوین تتر

دستکاری در بازار

مخفی کردن اطلاعات مهم

کمبود بازرسی منظم و قابل اطمینان

روند پایدار: لحظاتی در بازار مالی ارزهای دیجیتال به وجود می آید که ممکن است ارزش این استیبل کوین به مقدار بسیار کمی افزایش یا کاهش پیدا کند، این تغییر قیمت کم در استیبل کوین ها به علت حجم معاملات بازار است که در حالت معمول در زمان کم به قیمت ثابت خود برمی گردد.

رواج: به علت محبوبیت بالای استیبل کوین USDT و قابلیت معامله تقریبا در تمام صرافی ها باعث رواج رمزارز تتر شده است.

دستکاری در بازار: رمزارز استیبل محبوب بازار مالی کریپتوکارنسی یعنی تتر بارها به علت دست کاری در بازار همراه صرافی بیت فینکس مورد سرزنش قرار گرفته اند، در یک تحقیق جمع آوری شده نشان داده شده است که حداقل در نیمی از مواردی که نزول یا صعود چشمگیری در بازار ارزهای دیجیتال به وجود آمده، استیبل کوین تتر به نوعی درگیر بوده است.

مخفی کردن اطلاعات مهم: به دلایل کاملا نامعلومی ارز دیجیتال استیبل تتر ارتباط مستقیم خود، با صرافی بیت فینکس را پنهان می کرد، این پنهان کاری تا زمانی که شواهد به طور وضوح از همکاری رمز ارز تتر با صرافی بیت فینکس منتشر می شد، استیبل کوین چیست؟ ادامه پیدا کرد.

کمبود بازرسی منظم و قابل اطمینان: یکی از مشکلات اصلی رمز ارز تتر، نبود اطمینان به گفته "به ازای هر واحد از ارز دیجیتال تتر یک دلار پشتوانه به عنوان وثیقه است." در نهایت در اول نوامبر 2018 رمزارز تتر از همکاری خود با بانک Deltec Bank & Trust Limited خبری با عنوان زیر منتشر کرد:

در پایان روز کاری 31 اکتبر سال 2018، یک حساب محدود تتر به ارزش ١،٨٣١،٣٢٢،٨٢٨ دلار وجود دارد. این یافته فقط بر اساس اطلاعاتی است که تا این زمان در اختیار داریم.

هرچند که این اطلاعات، تضمین کننده این بود که تتر منابع لازم برای تامین USDT با نسبت یک به یک برای دلار دارد، ولی هنوز پرسش‌های اساسی در مورد امنیت درونی شرکت وجود داشت .

نکات طلایی در ارتباط با رمزارز تتر

• .تتر در ابتدا در سال 2014 با نام رلکوین عرضه شد ولی بعدها اسم آن تغییر پیدا کرد
• شرکت آیفینیکس مالک تتر شناخته می‌شود که در سال 2019 یک ارز با ثبات دیگر به نام تتر گلد را ارائه کرد که پشتوانه آن طلا است
• .شرکت آیفینیکس مالک صرافی ارز دیجیتال بیت فینکس نیز محسوب می‌شود

آشنایی با استیبل کوین دلار بایننس - BUSD

مزایای استیبل کوین دلار بایننس

کارمزد کم به علت عرضه روی شبکه بایننس

قابلیت تبدیل استیبل کوین BUSD به رمزارزهای دیگر

معایب استیبل کوین دلار بایننس

محبوبیت کمتر نسبت به دیگر رمزارزهای استیبل در صرافی ها

کارمزد کم به علت عرضه روی شبکه بایننس: پس از عرضه رمزارز تتر بر روی شبکه ارز دیجیتال ترون هزینه معامله به شدت پایین آمد، اما اگر به هر دلیلی مشکلاتی برای انتقال رمزارز تتر بر شبکه ترون بوجود بیاید، بهترین گزینه استفاده از دلار بایننس برای معاملات است، البته لازم به ذکر است هم اکنون دلار بایننس بر شبکه ترون وجود ندارد.

قابلیت تبدیل استیبل کوین BUSD به رمزارزهای دیگر: یکی از ویژگی های مهم دلار بایننس قابلیت تبدیل این رمزارز استیبل به سایر ارزهای دیجیتال است.

محبوبیت کمتر نسبت به رمزارز تتر در صرافی ها: به علت گذر کم زمان از مدت ظهور این رمزارز ثابت تمام صرافی ها نتوانسته اند، این کوین را به لیست ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.

نکاتی طلایی در ارتباط با دلار بایننس

• ارز دیجیتال BUSD، برای تمامی تریدهای انجام شده خود هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند.
• انواع وام‌هایی که در دلار بایننس ارائه می‌شود با سود سالیانه 15 درصدی همراه است.
• ارز دیجیتال BUSD قابل معامله در موبایل، دسکتاپ و API است.

آشنایی با استیبل کوین USDC

مزایای استیبل کوین USDC

پشتیبانی شرکت های شناخته شده

تامین سرمایه توسط دلار

ادغام شدن چند برنامه و پلتفرم که در صدر آن صرافی کوین بیس قرار دارد

معایب استیبل کوین USDC

کنترل کامل روی این استیبل کوین

شخصی سازی قرارداد هوشمند

یو اس دی سی پشتیبانی شرکت‌های شناخته‌شده را دارد و کاملا توسط دلار آمریکا تامین سرمایه شده است. این شرکت‌ها را می‌توان شناسایی و تایید کرد و مسئول این رمز ارز دانست.

شرکت‌های حامی یو اس دی کوین، تصدیق تمام داده‌های مورد نیاز را در ممیزی‌های داخلی و عمومی امکان‌پذیر کرده‌اند. علاوه بر این‌ها، ارز USD Coin با چندین برنامه و پلتفرم ادغام شده است، که در صدر آن‌ها صرافی کوین بیس قرار دارد.

یو اس دی سی یک استیبل کوین متمرکز و در واقع نسخه مشابه یک ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است. صادرکننده این کوین کنترل کاملی روی آن دارد و می‌تواند حساب‌ها را سریعا بسته و بدون مشورت با کاربران، تصمیمات نهایی را بگیرد. حتی قرارداد هوشمند پشتیبان USDC هم قابلیت شخصی‌سازی دارد، بنابراین هر توکن نمایانگر یک پول غیر مثلی (Non-Fungible) است. این یعنی هر توکن یک هویت منحصربه‌فرد دارد اما روی قابلیت تعویض (Interchangeability) آن تاثیر نمی‌گذارد.

نتیجه گیری: استیبل کوین ها نوعی دیگر از رمزارزهای بازارهای مالی محسوب می شوند که ارزش قیمتی آن ها در بازار مالی عددی ثابت است، این مقدار به میزان 1 دلار است. لازم به ذکر است قیمت این کوین ها به مقدار کمی به علت حجم معاملات روزانه می تواند تغییر کند اما در مدت زمان کمی دوباره به حالت قبلی خود برمی گردد.