محدودیت‌های DeFi چیست؟

تاریخچه DeFi

نیمه های تابستان داغ سال 2018 بود . توسعه دهندگان پلتفرمی به نام اتریوم مشغول رای گیری برای انتخاب نام مفهوم جدیدی بودند. پیشنهادهایی همچون افق باز (Open Horizon) ، پروتکل مالی باز(Open Financial Protocols) و شبکه مشبک(Lattice Network) از قبل داده شده بود ولی گویا به مذاق بنیانگذار اتریوم که جوانی کم سن و سال به نام ویتالیک بوترین بود خوش نیامده بود

یکی پیشنهاد کرد DeFi ، کوتاه و مختصر است در واقع کوتاه شده عبارت Decentralized Finance به معنی امور مالی غیرمتمرکز است. از طرفی هر آنچه ما می خواهیم را انتقال می دهد . همه موافق پیشنهاد جدید بودند و با تایید مدیر جوان که برقی از خوشحالی در چشمانش موج می زد عصر Defi شروع شد.

بخش اول : پیران طریقت

بیت کوین

معمولا در هنگام صحبت از Defi کسی از بیت کوین نامی نمی برد ولی بیت کوین عامل کلیدی در صنعت ارزهای دیجیتال که امورمالی غیرمتمرکز جزیی از این صنعت محسوب می شود .

با ایجاد بیت کوین در سال 2009 توسط ساتوشی ناکاموتو بود که امکان دریافت و پرداخت‌ پول در سراسر جهان به صورت غیرمتمرکز فراهم شد و امروز همه ما می دانیم که پرداخت‌ها یکی از مهمترین حوزه‌های مالی است که DeFi در حال توسعه آن است.اما مهم‌تر از همه، نواقص بیت‌کوین باعث ایجاد اتریوم- به عنوان یک بلاک چین پیش‌فرض برای اجرای همه پروتکل‌های DeFi – شد.

اتریوم

هر سیستم مالی به خدمات مالی گسترده ای همچون وام و استقراض ، تامین مالی و خدمات خرید و فروش و تجارت نیازمند است . بیت کوین با زبان ساده و محدود خود نمی توانست این رنامه ها را در بستر خود اجرا کند و این محدودیت ها یکی از مهم ترین عواملی بود که به ایجاد اتریوم توسط بنیانگذار جوان آن کمک کردند.

ویتالیک بوترین به کمک 7 برنامه نویس خبره در سال 2015 اتریوم را راه اندازی کردند و به سرعت شروع به جذب توسعه دهندگان بیشتری برای توسعه امور مالی و بازی کردند. زبان برنامه نویسی سالیدیتی که توسط اتریوم پایه گذاری شده بود به سرعت به یک پلتفرم قرارداد هوشمند برای توسعه امور DeFi تبدیل شد.

بخش دوم : اندک اندک جمع مستان می رسند

Maker

Maker یا میکر یکی از مهمترین پروژه های DeFi است و به وضوح یکی از پیشگامان اولیه کل فضای مالی غیرمتمرکز است. میکر پروتکلی است که امکان ایجاد یک استیبل کوین غیرمتمرکز به نام DAI را فراهم می کند .

البته ایده استیبل کوین به قبل از میکر می رسید و شرکتی به نام تتر روی پلتفرم Omni یک استیبل کوین را برای شبکه بیت کوین ساخته بود.اما میکر به دنبال غیرمتمرکز کردن و کوتاه کردن دست افراد از کنترل بر روی این ارز بود. اولین نسخه پروتکل میکر فقط از اتریوم به عنوان وثیقه پشتیبانی می کرد ولی بعداً در سال 2019 با گسترش و به روزرسانی از حالت چند وثیقگی یا Multi CollateraI نیز پشتیبانی می کند

EtherDelta

EtherDelta یکی از اولین صرافی های غیرمتمرکز ساخته شده بر روی اتریوم بود که امکان تبادل توکن های ERC20 را فراهم کرد.

مبادلات بر بستر اتردلتا بر اساس دفتر سفارش یا Order book بود. همانطور که می دانیم، ایجاد مبادلات به سبک دفتر سفارش در لایه 1 سخت است و معمولا منجر به تجربه کاربری ضعیف می شود. با وجود این، EtherDelta یکی از محبوب‌ترین صرافی‌ها برای معامله توکن‌های مختلف ERC20، به‌ویژه در دوران باشکوه ICO بود.

متأسفانه، این صرافی در سال 2017 هک شد و هکر با حدود 800 هزار دلار فرار کرد . ولی مهم ترین نابودی این پروژه اتهامی بود که SEC به علت اجرای یک صرافی امنیتی غیرقانونی به موسسین این صرافی زد

عصر جنون ICO ها

در سال 2017، یکی از اولین و مهم ترین موارد استفاده برای اتریوم و DeFi معرفی شد ، عرضه اولیه سکه یا ICO . پروژه های جدید، به جای جمع آوری پول با استفاده از روش های سنتی، شروع به ارائه توکن های خود در ازای اتریوم کردند.

اگرچه ایده جذب سرمایه غیرمتمرکز از نظر تئوری بد نبود، اما منجر به این شد که پروژه‌های متعدد کلاهبرداری پول زیادی جمع‌آوری کنند بدون اینکه چیزی بیشتر از چند صفحه کاغذ دستاورد داشته باشند. در معرفی انبوهی از ICOها، پروژه‌های زیادی نیز وجود داشت که امروز از آنها را به عنوان DeFi نام می بریم.

Aave : پلتفرم وام دهی
Synthetix (با نام قدیمی Havven ) : یک پروتکل خرید و فروش و تامین نقدینگی برای انواع بازارهای معاملاتی شامل فارکس بر محدودیت‌های DeFi چیست؟ بستر بلاک چین
REN (با نام قدیمی Republic Protocol) : پروتکلی برای دسترسی به نقدینگی بین بلاک چینی
شبکه Kyber : یک پروتکل تامین نقدینگی
0x : یک پروتکل منبع باز که تبادل همتا به همتا را امکان پذیر می کند و به ساخت صرافی های غیرمتمرکز کمک می کند
Bancor : یکی از اولین پروتکل های تامین نقدینگی و اولین صرافی به روش AMM یا بازارساز خودکار

در دنیای آن روز زمانی که صحبت از تمرکززدایی می شد ذهن همه به سمت تکنولوژی های کاربر به کاربر( P2P ) و پلتفرم هایی مثل بیت تورنت که مبتنی بر ارتباط مستقیم بین دو کاربر بودند می رفت .اما یکی از پیشرفت‌های اصلی در آن زمان، ایده تعامل کاربران با قراردادهای هوشمند به جای تعامل مستقیم کاربران با یکدیگر بود.

این ایده اساساً یک مدل جدید ارتباط بین کاربر و قرارداد ایجاد کرد که برای برنامه‌های غیرمتمرکز مناسب‌تر بود، زیرا به ارتباط گسترده با بلاک چین به اندازه مدل کاربر به کاربر نیاز نداشت.

پس از پایان جنون ICOها و شروع روند نزولی به علت کاهش شدید قیمت بیت کوین DeFi یک دوره آرامش پیش از طوفان را تجربه کرد تا پروتکل های اصلی DeFi ساخته شوند

UniSwap

در 2 نوامبر 2018 یک سال کار شبانه روزی هیدن آدامز به بار نشست و نسخه اولیه Uniswap در شبکه اصلی اتریوم منتشر شد.یونی سواپ یکی از مهمترین پروژه ها در فضای DeFi بود که تمام بازار از آن تاثیر گرفتند و شاید به همین دلیل بود که اولین نسخه Uniswap به طور کامل با کمک مالی بنیاد اتریوم تامین مالی شد.

برخلاف اتر دلتا، یونی سواپ بر اساس مفاهیم استخرهای نقدینگی و بازارساز های خودکار (AMM) ساخته شده بود. تعامل کاربر با قرارداد هوشمند نشان داد که می توان استاندارد جدیدی را برای صرافی ها تعریف کرد.

Balancer

سوالی که پس از عرضه یونی سواپ ذهن مایک مک‌دونالد (Mike McDonald) و فرناندو مارتینلی (Fernando Martinelli) را به خود مشغول کرد این بود : چرا دو تا ؟

چرا هنگام ساخت یک استخر در یونی سواپ باید 2 ارز را به عنوان Pair (به عنوان مثال Matic/ETH) انتخاب کرد. آن ها گفتند ما پلتفرمی مانند یونی سواپ راه اندازی می کنیم و به کاربران اجازه می دهیم تا 8 ارز را به عنوان Pair انتخاب کنند و بتوانند یک استخر با حداکثر 8 ارز داشته باشند.

نحوه کار آن ها این بود که نسبت بین این ارزها همیشه باید بالانس بماند. به عنوان مثال فرض کنید یک استخر بالانسر از ۲۵٪ ماتیک، ۲۵٪ اتر و ۵۰٪ توکن لینک تشکیل شده باشد. اگر قیمت توکن لینک نصف شود برای بالانس کردن نسبت ارزها، استخر به صورت خودکار تعداد توکن ها را افزایش می دهد تا میزان 50% از ارزش استخر که متعلق به توکن لینک است حفظ شود.

ناگفته نماند یکی از پیچیده ترین و مهندسی ترین عملیات هک های محدودیت‌های DeFi چیست؟ تاریخ رمزارزها متعلق به همین پلتفرم بالانسر است که هکر باهوش مبلغ 500.000 دلار را از پلتفرم دزدید.

بخش سوم : پنجشنبه سیاه دنیای رمزارزها

در روز پنج شنبه 12 مارس 2020، به دلیل ترس از همه‌گیری جهانی ویروس کرونا همه بازارهای مالی به شدت سقوط کردند و رمزارزها با سرعت بیشتری در حال سقوط بودند. قیمت اتریوم و بیشتر رمزارزها در کمتر از 24 ساعت بیش از 30 درصد کاهش یافت.

کاهش قیمت بیت کوین و بازار در دو مرحله به وقوع پیوست

• مرحله اول : 12 مارس ، کاهش قیمت از 7300 دلار به 5690 دلار
• مرحله دوم : 12 و 13 مارس ، کاهش قیمت از 5800 دلار به 3900 دلار

پیش بینی ها حاکی از آن بود که اگر هکرها به صرافی BitMEX حمله DDOS نکرده بودند و این صرافی را از کار نمی انداختند قیمت ها سطوح بسیار پایین تری را-به علت فشار فروش وحشتناک بالای بیت کوین در این صرافی- نیز لمس می کرد.

این اتفاق یکی از بزرگترین اتفاقات برای صنعت نوپای DeFi بود. کارمزدهای گاز شبکه اتریوم در نتیجه تلاش کاربران برای افزایش وثیقه های خود در پلتفرم های وام دهی مختلف(برای جلوگیری از لیکویید نشدن به علت کاهش قیمت رمزارزها) و تلاش برای خرید و فروش رمزارز های مختلف، به طور چشمگیری( به بیش از 200 gwei ) افزایش یافت.

موج انحلال‌ و لیکویید شدن قراردادهای وام ناشی از از دست دادن ارزش وثیقه اتریوم کاربران فرا رسید. یکی از پروتکل های تحت تاثیر پنج شنبه سیاه Maker بود.در برخی موارد به طرز عجیبی ربات‌های Keeper در پلتفرم Maker که مسئول بررسی ارزش وثیقه ها بودند 0 عدد DAI را برای فروش وثیقه های اتریوم پیشنهاد دادند و عملا به قیمت رایگان اتریوم های خود را فروختند.این اشتباه فاجعه بار منجر به کسری حدود 4 میلیون دلاری اتریوم پلتفرم Maker شد که البته بعدا با فروش توکن MKR جبران شد.

بخش چهارم : پایان شب سیه سپید است

اگرچه رویدادهایی مانند پنجشنبه سیاه می‌توانند تاثیرات روانی بسیار شدید بر بازار و کاربران بگذارند اما معمولاً در انتها منجر به تقویت کل اکوسیستم رمزارزها و DeFi می‌شوند و آن را قوی تر و کم اشتباه تر می‌کنند. پس از پنج شنبه سیاه، فصل پرشور DeFi فرا رسید که به تابستان DeFi مشهور شد

Compound

اگر بخواهیم یکی از مهم ترین و تاثیر گذارترین پلتفرم ها بر صنعت DeFi را نام ببریم بی شک Compound یکی از آن هاست. کامپاند اولین پلتفرمی بود که شروع به پرداخت پاداش اضافی از طریق توکن اختصاصی خودش به وام دهندگان و وام گیرندگان کرد. با این کار همه تشویق به استفاده از این پلتفرم می شدند

پاداش های اضافی، در قالب توکن های COMP، منجر به افزایش چشمگیر APY های برای توکن های مختلف شد. با این کار یلد فارمینگ یا کشت سود امکان پذیر شد و کاربران انگیزه گرفتند که بین قرض گرفتن و وام دادن توکن های مختلف برای دستیابی به بهترین بازدهی جابجا شوند.کشت سود موجی از پروتکل‌های مختلف دیگر را آغاز کرد که توکن‌های خود را از طریق استخراج نقدینگی توزیع می‌کردند

کامپاند مدل حاکمیت مرکب را ایجاد کرد که در آن کاربران با توکن های COMP می توانستند در مورد تغییرات پیشنهادی مختلف در پروتکل رای دهند. مدل حاکمیت Compound بعداً توسط چندین پروژه DeFi دیگر مورد استفاده قرار گرفت.

Yearn Finance

پروژه Yearn در اوایل سال 2020 توسط Andre Cronje یکی از شخصیت های جالب دنیای رمزارز توسعه یافت. یرن فایننس یک پلتفرم برای بهینه‌سازی و به حداکثر رساندن بازده در پلتفرم های وام دهی بود که با سوئیچ خودکار بین پروتکل‌های مختلف وام‌دهی، حداکثر سود در دنیای DeFi را به ارمغان محدودیت‌های DeFi چیست؟ می آورد. برای تمرکززدایی بیشتر از پروژه کرونج تصمیم گرفت یک توکن حاکمیتی به نام YFI را بین کاربران و جامعه استفاده کنندگان از پلتفرم توزیع کند.توکن به طور کامل از طریق استخرهای استخراج نقدینگی توزیع شد بدون آن که هیچ گونه پاداش اضافه ای به سرمایه گذاران و توسعه دهندگان اختصاص داده شود به صورت عادلانه توزیع توکن ها صورت پذیرفت

این مدل تقسیم محدودیت‌های DeFi چیست؟ و تخصیص توکن باعثتشویق و هجوم مردم به سرمایه گذاری در استخرهای نقدینگی جهت کسب توکن شد . همین امر باعث شد در زمان کوتاهی بیش از 600 میلیون دلار سرمایه به سوی استخرهای پروژه یرن فایننس سرازیر شود.قیمت توکن YFI به صورت دیوانه کننده ای از 6 دلار به 30.000 دلار در عرض کمتر از 2 ماه رسید.

آندره کرونج حالا یکی از ثروتمندترین افراد دنیای DeFi بود و در حرکتی عجیب تمام توکن های خود را پس از مدت کوتاهی فروخت تا دیدگاه غیرمطمئن خود به بازار رمزارزها را نشان دهد.

Curve

اگر برای اولین بار به پلتفرم Curve نگاه کنید حتما از خود می پرسید چرا باید اصلا همچنین چیزی وجود داشته باشد؟ توسعه دهندگان پروژه Curve می خواستند پلتفرمی را طراحی کنند تا مطمئن ترین سود دنیای DeFi را به کاربران دهند. پس فقط اجازه استفاده از جفت ارزهای استیبل کوین برای ساخت استخر را به کاربران می دادند.

انتخاب هوشمندانه استیبل کوین ها چند مزیت بزرگ داشت:

Slippage یا لغزش که همان تغییر قیمت در هنگام معامله است به حداقل می رسد

Impermenant Loss یا ضرر ناپایدار در این نوع استخرها بسیار کم است یا وجود ندارد

Ampleforth

پروژه امپل فورث با ایده عرضه الاستیک توکن مفهوم جدیدی را به دنیای رمزارزها عرضه کرد. در واقع آن ها استاد بازی با اعداد بودند و می خواستند به همه ثابت کنند که می توان طوری برنامه ریزی کرد که هیچ وقت کسی ضرر نکند

ایده عرضه الاستیک مفهوم ساده ای دارد . یک توکن Rebase یا الاستیک به گونه ای طراحی شده است که حجم در گردش آن به طور خودکار با توجه به نوسانات قیمت توکن تنظیم (افزایش یا کاهش) می شود.

به عنوان مثال فرض کنید شرکت امپل فورث می خواهد قیمت توکن خود را به روی 1 دلار نگه دارد.همه ما از علم اقتصاد می دانیم که فراوانی یک جنس باعث کاهش قیمت آن و کم بودن یه محصول در بازار قیمت آن را افزایش می دهد.

برای این کار شرکت امپل فورث به قیمت توکن در بازار نگاه می کند و اگر بالاتر از 1 دلار بود با عرضه بیشتر توکن در گردش قیمت توکن را پایین می آورد. برعکس، اگر قیمت توکن به کمتر از 1 دلار کاهش یابد، عرضه فعلی در حین تغییر قیمت کم می‌شود و در نتیجه ارزش هر توکن افزایش می‌یابد.

Yam Finance

این مدل امپل فورث خیلی سریع توسط یک پروتکل دیگر به نام Yamقرض گرفته شد و پس از تنها 10 روز توسعه، در 11 آگوست 2020 راه اندازی شد.

توکن های YAM شبیه توکن های یرن(YFI) توزیع شدند و پروتکل به سرعت شروع به جذب نقدینگی زیادی کرد. هدف این پروژه ایجاد علاقه در هواداران DeFi برای قرار دادن توکن‌های خود در پلتفرم Yam بود.برای این کار Yam با پاداش دادن به دارندگان توکن های LEND، LINK، MKR، SNXT،COMP و YFI در صدد جذب نقدینگی از همه پلتفرم ها برآمد.

اما فقط یک روز پس از راه اندازی، با 500 میلیون دلار ارزش کل توکن های قفل شده در پروتکل، یک اشکال مهم در مکانیسم rebase پیدا شد.علی رغم حاد نبودن ایراد اما همین بهانه کافی بود تا مردم علی‌رغم تلاش‌های صورت پذیرفته علاقه خود را به Yam از دست بدهند.

SushiSwap

سوشی خوشمزه با فکر پلید جذب سرمایه از پلتفرم یونی سواپ از راه رسید. سازندگان ناشناس آن با خود گفتند اگر یونی سواپ توانست یک شبه ره صد ساله را طی کند چرا ما نتوانیم؟ پس این شد که برنامه ای را طراحی کردند تا با جاذبه های بیشتر کارکرد بهتری از یونی سواپ داشته باشد.

برای این کار آن ها به تامین کنندگان استخرهای نقدینگی توکن خود را نیز پاداش می دادند . ایده قدیمی دوباره کارساز بود و در مدت کوتاهی 1 میلیارد دلار را توانستند جذب کنند که بخش عمده ای از آن قبلا در یونی سواپ بود

جنگ یونی-سوشی

اگر فکر کرده اید که یونی سواپ همین طور ساکت نشست تا خروج سرمایه های خود را تماشا کند سخت در اشتباه هستید . صرافی یونی سواپ یک فن رکبی زد و توکن حاکمیتی Uni را عرضه کرد. توزیع ایردراپ این توکن به نحوی بود که پیشینه تامین کنندگان نقدینگی مورد بررسی قرار می گرفت و قدیمی تر ها سود بیشتری می گرفتند. در برخی موارد تا 1000 دلار ایردراپ به افراد تعلق گرفت.

این ایردراپ مورد استقبال شدید قرار گرفت و حدود 2 میلیارد دلار سرمایه که عمده آن همان افراد قبلی بودند که به سوشی مهاجرت کرده بودند به یونی سواپ اضافه شد.

روند افزایش سرمایه صرافی Uniswap از 169 میلیون دلار در آوریل 2020 به بیش از 15 میلیارد دلار در سپتامبر 2020 با افزایش تقریباً 100 برابری رسید.همچنین ارزش کل سرمایه قفل شده در پلتفرم های DeFi از 800 میلیون دلار به 10 میلیارد دلار با افزایش 10 برابری رسید و مقدار بیت کوین تبدیل شده به اتریوم از 20.000 به تقریبا 60.000 با افزایش 3 برابری رسید. DeFi در حال پیروز شدن بود

بخش پنجم : زمستان سرد از راه می رسد

جنون دیفای البته به مدت طولانی پایدار نبود. در آغاز سپتامبر 2020، احساسات بازار نسبت به DeFi به سرعت تغییر کرد. توکن‌های اصلی DeFi به شدت شروع به از دست دادن ارزش خود کردند. بازدهی حاصل از استخراج نقدینگی که از ارزش توکن های توزیع شده به دست می آید نیز کمتر و کمتر شد. زمستان DeFi فرا رسید.

بازار DeFi سرانجام در اوایل نوامبر 2020 به پایین‌ترین حد خود رسید و برخی از پروتکل‌های برتر DeFi 70 تا 90 درصد کمتر از بالاترین قیمت خود(ATH) در چند ماه قبل معامله شدند.

جالب است که در طول زمستان DeFi، حجم معاملات توکن Uniswap همچنان بسیار بالاتر از اوایل سال 2020 باقی مانده بود و کل ارزش سرمایه قفل شده در DeFi همچنان روند صعودی خود را – علیرغم هک های متعددی پلتفرم های bZx، Harvest، Akropolis، Pickle، Cover – حفظ کرد و در پایان سال به بالای 15 میلیارد دلار رسید.

لیست Defi Dapps

ما در این مقاله قصد داریم با شما زوم ارزی های عزیز در مورد دیفای گفت و گو کنیم و تعریف درست و دقیق را برای شما آماده سازی کنیم و به بررسی عملکرد آن بپردازیم همچنین شما می توانید با مزایا و معایب مهم دیفای، رابطه دیفای با برنامه ها اتریوم، تفاوت برنامه های غیرمتمرکز با دیفای و مهم ترین ارزها در بستر دیفای آشنا شوید. پس در ادامه با ما همراه باشید.

دیفای چیست؟

دیفای به عنوان مخفف کلمه Decentralized Finance می باشد و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز معرفی شده است، که به عنوان دارایی‌های دیجیتالی، پروتکل‌ها، قرارداد‌های هوشمند و نرم‌افزار‌های بسیار مهم غیرمتمرکز بر بستر بلاکچین بنا نهاده شده اند. دیفای با توجه به انعطاف پذیری و توسعه و پیشرفتی که دارد توانسته تاثیر بسزایی را بر بازار بگذارد و ارز دیجیتال اتریوم به سادگی می توان بهترین گزینه برای پیاده سازی دیفای محسوب شود. و البته شایان ذکر است که رمز ارز اتریوم تنها پلتفرم بلاکچین قادر به پیاده‌سازی DeFi نمی باشد.

بهتر است بدانید که دیفای بر بستر بلاکچین راه اندازی می شود و وجود مشکلات بسیاری اعم از امنیت دیگر در این بستر معنا نخواهد داشت و تمامی داده های مهم بر روی بلاکچین ثبت می شود و برای تعداد بسیاری از شبکه ها ارسال می شود و به سادگی خطر دستکاری و یا متوقف شدن این دستگاه ها به سادگی مهار می شود. به طور کلی دیفای هنوز در ابتدای مسیر خود قرار دارد و به همین علت، با توجه به ویژگی‌ها و پتانسیل‌های این اکوسیستم، می‌توان کاربردهای احتمالی آن در آینده را بررسی نمود.

Defi چگونه عمل می کند؟

• وام دادن: می توانید رمز ارزخود را قرض داده و پاداش خود را در هر دقیقه دریافت کنید، نه هر ماه یک بار.
• وام گرفتن: در این مرحله شما به سادگی و بدون نیاز به کاغذ بازی فورا وام خود را دریافت می کنید، مانند وام‌های بسیار کوتاه مدت که نهادهای مالی سنتی این وام ها را ارائه نمی‌دهند.
• تجارت: شما می توانید با تجارت همتا به همتا دارایی‌های رمز ارزی خود را انجام دهید، و بدون نیاز به پرداخت کارمزد سهام های خود را مورد خرید و فروش قرار دهید.

مزایا

• باز بودن: در این روش شما به هیچ عنوان نیازی به گرفتن مجوز یا باز کاردن حساب کاربری ندارید، و تنها با ایجاد یک کیف پول دسترسی پیدا می‌کنید.
• قابلیت استفاده از نام مستعار: نیازی به وارد کردن نام، آدرس ایمیل یا اطلاعات شخصی به هیچ عنوان وجود نخواهد داشت.
• انعطاف پذیری: شما در این قسمت می توانید به سادگی دارایی هایتان را در هر زمان و هر جایی منتقل کنید البته بدون تقاضای مجوز، انتظار برای پایان پیدا کردن نقل و انتقال‌های بسیار طولانی و حق عضویت‌های گران.
• سریع بودن: نرخ میزان بهره‌ها و پاداش‌ها به طور متوسط سریعا به روز می‌شوند و به سرعتِ هر ۱۵ ثانیه یک بار این عملکرد رخ می دهد.
• شفافیت: تمامی اشخاص درگیر این پروژه می توانند به سهولت کافی تراکنش ها را مورد مشاهده خود قرار بدهند ولی شرکت های خصوصی شفافیت بسیار کمی را ارائه می دهند.

معایب

نرخ‌های تراکنش ها با نوسانات بسیار بالا بر محدودیت‌های DeFi چیست؟ روی بلاکچین اتریوم به معنی پرهزینه شدن تجارت فعال می باشد البته این عملکرد بستگی به این دارد که از چه برنامه های غیرمتمرکزی استفاده می‌کنید و چگونه آن را به کار می‌گیرید و البته شایان ذکر است که گفته شود سرمایه گذاری‌ شما در این بخش می‌تواند ریسک بالایی تجربه کند زیرا به هر حال این به عنوان یک تکنولوژی جدید شناخته شده است.

رابطه دیفای با برنامه های اتریوم

بسیاری از برنامه هایی که خود را دیفای معرفی می‌کنند، بر پایه اتریوم بنا نهاده شده اند به همین دلیل، اتریوم به عنوان مهم ترین و دومین پلتفرم بزرگ موجود در عرصه رمز ارزها، خود را از رمز ارز مهم بیت کوین متمایز کرده است. چون که با این تفاسیری که گفته شده است، استفاده از پلتفرم اتریوم برای ساخته شدن انواع مختلف برنامه‌های غیر متمرکز دیگر که فراتر از معاملات ساده هستند، بسیار آسان تر می باشد. به عبارتی بهتر است بگوییم، که اتریوم به سادگی و با بهره ‌گیری از DeFi بسیاری از محدودیتهای موجود در عملکرد بلاکچین بیت کوین را به سادگی برطرف ساخته و معاملات بسیار متنوع تر و پیچیده تری را پوشش می دهد. حتی ویتالیک بوترین خالق رمز ارز دیجیتالی اتریوم هم در سال ۲۰۱۳ میلادی در وایت پیپر به این موارد مهم اشاره کرده است.

تفاوت dapp با دیفای چیست؟

دیفای به عنوان یک زیرمجموعه‌ای از dapp های محسوب می‌شود. درواقع این برنامه‌های مالی به‌صورت غیرمتمرکز در شبکه بلاکچین قرار گرفته شده اند و dapp ها نیز همین را ارائه می‌دهند. بنابراین می‌توان گفت که این برنامه های مالی زیر مجموعه‌ای از dapp محدودیت‌های DeFi چیست؟ ها به حساب می آیند.

آیا سرمایه گذاری در دیفای امن است؟

سرمایه‌گذاری در دیفای بسیار پر ریسک می باشد. بسیاری بر این باور هستند که دیفای آینده مالی بسیار خوبی در جهان را رقم می زند و سرمایه گذاری های بسیار زیاد این فناوری می تواند به بدست آوردن دستاوردهای عظیمی در جهان منجر شود، البته که تشخیص پروژه های خوب و بد در دیفای محدودیت‌های DeFi چیست؟ بسیار دشوار به نظر می رسد اما قردادهای هوشمند در این پروژه بسیار هوشمند عمل می کند، اما شایان ذکر است که گفته شود زمانی که قوانین در این پروتکل بنا می شود، دیگر نمی شود به هیچ عنوان تغییراتی را در آن ایجاد کرد زیرا باعث می شود مشکلات دائمی و در نتیجه ریسک در دیفای افزایش پیدا می کند.

بهترین ارزهای دیفای چیست؟

نتیجه گیری

معمولاً برنامه ها غیر متمرکز به واسطه ی توکن هایی در بازار رمز ارزهای دیجیتال عرضه می‌شوند قابل دسترسی می باشند. شما می‌توانید به سادگی با خرید توکن‌های دیفای در برنامه های غیر متمرکز سرمایه‌گذاری خود را انجام بدهید. این توکن‌ها نیز درست مانند هر توکن دیگری عرضه اولیه به شکل های بسیار گوناگونی دارد.

به طور کلی بهتر است بدانید که ریسک سرمایه‌گذاری در هر نوع عرضه اولیه ای در بازار ارزهای دیجیتال بسیار بالا می باشد. این برنامه‌ها تا زمانی که بخواهد کاربری خود را نشان بدهد و مورد توجه بسیاری از کاربران و بلاکچین های گوناگونی قرار بگیرد مسیر بسیار سختی را پیش رو دارد و بسیاری از این توکن ها قبل از اینکه بخواهند به این مرحله برسند به طور کامل از بین می روند و این به معنای نابودی دارایی سرمایه‌گذاران می باشد.

بنابراین سرمایه‌گذاری در دیفای می‌تواند به عنوان یک کار بسیار پر ریسک محسوب شود و بهتر است بدانید که شما حداقل به عنوان عرضه اولیه به هیچ عنوان به سراغ آن نروید، اما این دلیلی بر عدم رشد این صنعت نمی باشد و ممکن است در آینده رشد بسیار قابل ‌توجهی پیدا خواهد کرد.

اینتل درمدل جدید پردازنده گرافیکی Arc که سال 2022 روانه بازار می شود محدودیت های استخراج را برنمی دارد

راجر چندلر ، مدیر کل گروه محصولات و راه حل های مشکلات گرافیک مشتریان اینتل ، در مصاحبه با گجت 360 گفته است: “از نظر قفل شدن نرم افزار و مواردی از این دست در حین استخراج بیت کوین ، ما طراحی این محصول و ساخت ویژگی های آن را مخصوص استخراج کنندگان انجام نداده ایم.”

چندلر افزود: این پردازنده ها محصولی است که در بازار موجود هست و در هر صورت مردم قادر به خرید آن خواهند بود. رفع مشکلات آن که از استخراج بیت کوین ناشی می شود اولویت کاری ما نیست. “

Arc اولین محصول اینتل در دنیای کارت های گرافیکی مجزای گیمینگ از سال 1998 است. قبل از آن اینتل بر پردازنده های گرافیکی (GPU) یکپارچه متمرکز بود که در پردازنده تعبیه شده و حافظه سیستم را با واحد پردازش مرکزی (CPU) به اشتراک می گذاشت. کارت های گسسته جدا از پردازنده هستند و حافظه و پاور مستقل دارند که باعث می شود عملکرد بالاتری را ارائه دهند.

اگر محدودیت های رمزنگاری در Arc نباشد، اینتل مجددا در همان موقعیت سابق در تولید دستگاه های میکروی پیشرفته قرار می گیرد.

رقیب اینتل ، Nvidia ، محدودیت هش ریت (hashrate) بر پردازنده های گرافیکی اصلی GeForce خود قرار داده است تا محصولات بیشتری را برای گیمرها در بازار ارائه دهد. اما ، Nvidia یک سری جداگانه از پردازشگرهای استخراج ارزهای رمزنگاری شده (CMP) را هم مخصوص استخراج کنندگان اتریوم در اوایل سال جاری منتشر کرده است.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

چین به دنبال محدودیت های بیشتر بر ارز های دیجیتال

چین به دنبال محدودیت های بیشتر بر ارز های دیجیتال

به گزارش زوم ارز، یکی از نزدیکان دولت چین به مجله Caijing درباره احتمال اقدامات آینده این کشور برای تقویت محدودیت های صنعت ارز های دیجیتال که قبلاً به مردم ارائه شده بود گفت که در ادامه این خبر به بررسی گفته های وی خواهیم پرداخت.

در حالی که این محدودیت جدید هرگونه فعالیت تجاری مرتبط با ارز های دیجیتال را غیرقانونی می‌داند، هیچ چارچوب قانونی برای محدود کردن افراد یا شرکت ها از انجام دادن این کار وجود ندارد و بنابراین، قانون فعلی قابل اجرا نیست و به همین دلیل دولت به دنبال تفسیر قضایی است.

منابع کایجینگ که به بانک مرکزی نزدیک هستند در حال حال حاضر در تلاش برای یافتن راهی مناسب برای اجرای الزامات قانونی هستند و در حال حاضر نهاد های نظارتی در زمینه استخراج و ارز های دیجیتال تحقیق می‌کنند تا جنبه فنی این موضوع بررسی شود و پس از آن مسیر صحیح محکومیت و مجازات را ارائه دهند.

در حالی که نهاد های امنیتی مسئول انجام اقدامات هستند، از اطلاعیه بانک مرکزی به عنوان دستورالعمل استفاده می‌شود و روش های اجرای دستور صرفاً در دست بالاترین مقامات این کشور است.

در حال حاضر شرکت ها در چین از ارائه خدمات به مشاغل مرتبط با صنعت ارز های دیجیتال به طور قانونی منع شده‌اند و این ممنوعیت همچنین در مورد مشاغل خارج از کشور نیز اعمال می‌شود و شرکت هایی که در خارج از کشور کار می‌کنند ولی به محدودیت‌های DeFi چیست؟ چینی های مرتبط به صنعت ارز های دیجیتال خدمات ارائه می‌دهند نیز مطابق قوانین چین پاسخگو خواهند بود.

این خبر تأثیری بر روی بیت کوین نداشته و پادشاه رمز ارز ها طی شبانه روز اخیر 2.1 درصد افزایش قیمت را تجربه کرده و هم اکنون در سطح قیمت 57738 دلار قرار دارد.

بنظر شما ممنوعیت های بیشتر چین بر روی ارز های دیجیتال بر قیمت بیت کوین تاثیرگذار خواهد بود؟

برای اطلاع از تمامی اخبار دنیای ارز دیجیتال به کانال تلگرامی ما به نشانی @zoomarz98 بپیوندید.

دیفای چیست؟ اهداف، مزایا و موارد استفاده آن چه هستند؟

امور مالی غیر متمرکز(به عبارت ساده تر دیفای) به مجموعه ای از برنامه های مالی اشاره دارد که در شبکه های بلاک چین ساخته شده اند. دیفای خدمات زیادی از جمله وام دهی و معاملات را به صورت غیر متمرکز و بدون حضور واسطه ارائه می دهد.

به طور دقیق تر، عبارت مالی غیر متمرکز ممکن است به جنبشی اطلاق شود که هدفش ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف است. همچنین در دسترس همه قرار دارد و بدون هیچ مرجع نظارتی فعالیت می کند. به این ترتیب، کاربران کنترل کامل بر دارایی های خود دارند و از طریق برنامه های غیر متمرکز(DApps) نظیر به نظیر با این اکوسیستم ارتباط برقرارمی کنند.

ویژگی اصلی دیفای دسترسی آسان به خدمات مالی است، به ویژه برای کسانی که به سیستم فعلی دسترسی ندارند. یکی دیگر از مزایای دیفای چارچوب لایه ای آن است. برنامه های کاربردی دیفای با قابلیت همکاری و تعامل در بلاک چین های عمومی، بازارها، محصولات و خدمات مالی کاملا جدیدی بوجود می آورند.

تقریبا تمام برنامه های دیفای در بلاک چین اتریوم ساخته شده اند. البته بلاک چین هایی مانند اییاس، تزوس، ترون، کاردانو، نئو و چند بلاک چین دیگر نیز برنامه های مالی غیر متمرکز را میزبانی می کننند.

این مقاله به معرفی دیفای، برنامه های نرم افزاری آن، وعده ها، محدودیت ها و سایر موارد دیگر می پردازد.

مزایا و هدف اصلی دیفای

سیستم مالی سنتی متکی به موسساتی مانند بانک ها (به عنوان واسطه) و دادگاه ها (به عنوان داور) است. برعکس، برنامه های دیفای به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. کد برنامه نویسی آن نتیجه هر اختلاف احتمالی را مشخص می کند و کاربران همیشه می توانند وجوه خود را کنترل کنند.

هدف اصلی امور مالی غیرمتمرکز استفاده از بلاک چین و متمرکز نبودن برای از بین بردن فساد یا خطای غیرعمدی است.

از آنجا که این سیستم جدید خدمات مالی، روی بلاک چین ها قرار دارد، بخش های دارای نقص حذف می شوند؛ داده ها در بلاک چین ثبت و در هزاران نود پخش می شوند. در نتیجه سانسور، تغییر اطلاعات یا توقف احتمالی یک سرویس دشوارتر می شود و تقریبا از بین می رود.

در دیفای هیچ کس نمی تواند دارایی های شما را مصادره کند، بر امور مالی شما نظارت داشته باشد یا مانع معامله شما با دیگران شود. در این اکوسیستم فساد و سرقت به پایین ترین حد می رسند، چون اصل آن بر شفافیت است.

از آنجا که می توان چارچوب های برنامه های کاربردی دیفای را از قبل ایجاد کرد، توسعه آن بسیار آسان تر و امن تر می شود.

مزیت قابل توجه دیگر این اکوسیستم باز، سهولت دسترسی به خدمات مالی برای کلیه افراد است؛مخصوصا افرادی که از هیچ سرویس مالی استفاده نمی کنند. سیستم های مالی سنتی به سودآوری واسطه ها متکی هستند، به همین دلیل برای جوامع کم درآمد خدمات ارائه نمی دهند. در عوض، با استفاده از سیستم دیفای هزینه ها به طور قابل توجهی کاهش یافته اند و اقشار کم درآمد نیز می توانند از خدمات مالی بهره مند شوند.

موارد استفاده دیفای

بیشتر فعالیت های حوزه دیفای در سه بخش زیر خلاصه می شوند:

وام دادن و وام گرفتن

پروتکل های وام دهی غیر متمرکز یکی از محبوب ترین برنامه های کاربردی اکوسیستم دیفای هستند. وام دهی و وام گرفتن به صورت آزاد و غیر متمرکز مزایای زیادی محدودیت‌های DeFi چیست؟ نسبت به سیستم مالی سنتی دارند.این موارد شامل تسویه سریع تراکنش ها، امکان گرو گذاشتن دارایی ها به عنوان وثیقه، عدم نیاز به چک های اعتباری و استاندارد سازی در آینده هستند.

از آنجا که همه این خدمات در بلاک چین های عمومی عرضه می شوند، نیاز به اعتماد به حداقل می رسد. پلتفرم های وام دهی نیز از روش های تایید ارز رمزنگاری برای گرفتن ضمانت استفاده می کنند. این پلتفرم ها ریسک طرف قرارداد را کاهش می دهند، وام دهی و وام گیری را ارزان تر و سریع تر می کنند و افراد زیادی به آنها دسترسی دارند.

مانند سیستم بانکداری، کاربران وجه واریز می کنند و از وام گرفتن بقیه کاربران سود کسب می کنند.در ضمن، وجه در اینجا همان دارایی های دیجیتال هستند و وام دهندگان و وام گیرندگان از طریق قراردادهای هوشمند به یکدیگر وصل می شوند. این قراردادها شرایط وام ها را بررسی کرده، سپس آنها را اجرا و توزیع می کنند. این فرایند بدون نیاز به اعتماد به یکدیگر و یا بانک تکمیل می شود.

خدمات بانکی پولی

طبق تعریف، برنامه های دیفای مربوط به خدمات مالی هستند، لذا خدمات بانکی پولی یکی از موارد استفاده بدیهی آنها هستند. این خدمات می توانند شامل صدور ارزهای پایدار، رهن و بیمه نامه باشند.

با توجه به روند رو به رشد صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی روی ایجاد ارزهای پایدار وجود دارد. ارزهای پایدار نوعی دارایی رمزنگاری هستند که معمولا یک پشتوانه مالی در دنیای واقعی (مانند دلار) دارند. برای مثال، پشتوانه ارز پایدار تدر دلار بوده و ارزش آن همیشه یک دلار است.

از آنجا که قیمت ارزهای رمزنگاری در برخی مواقع نوسانات زیادی دارند، لذا ارزهای پایدار غیر متمرکز می توانند برای استفاده روزمره به عنوان پول نقد دیجیتال مورد استقبال قرار بگیرند. این ارزها توسط هیچ نهاد نظارتی صادر و کنترل نمی شوند.

در سیستم سنتی، روند گرفتن وام به دلیل وجود واسطه های زیاد پر هزینه و زمان بر است. با بهره گیری از قراردادهای هوشمند، کارمزدهای حقوقی و ضمانت به طور قابل توجهی کاهش می یابند.

از طرفی،با صدور بیمه نامه در بلاک چین دیگر نیازی به واسطه ها نیست و ریسک نقض بیمه نامه تا حد زیادی کاهش پیدا می کند. این امر می تواند منجر به مبلغ بیمه کمتر با همان کیفیت خدمات شود.

صرافی‌های غیرمتمرکز

مسلما صرافی های غیر متمرکز( یا DEX) از مهم ترین برنامه های دیفای هستند. ارزیابی این دسته از برنامه ها اهمیت بسزایی دارد، چون این بخش از دیفای بیشترین فضا را برای نوآوری مالی فراهم می کند.

صرافی های غیرمتمرکز این امکان را برای کاربران فراهم می کنند تا بدون نیاز به واسطه (صرافی) دارایی های دیجیتال خود را معامله کنند. این معاملات با استفاده از قرارداد هوشمند و مستقیما بین کیف پول های کاربران انجام می شوند.

صرافی های غیرمتمرکز نیاز کمتری به سرویس و نگهداری دارند، به همین دلیل کارمزدهای معاملات آنها در مقایسه با صرافی های متمرکز پایین تر است.

سرمایه گذاران توجه ویژه ای به مقدار کارمزد تراکنش ها در صرافی های ارز رمزنگاری دارند. صرافی­ های متمرکز بسته به نوع تراکنش، درصد معینی کارمزد در نظر می گیرند، در حالی که در صرافی­ های غیر متمرکز نوع تراکنش هیچ تاثیری در میزان کارمزد ندارد و یک درصد بسیار ناچیز در هر تراکنش کسر می­ شود.

از فناوری بلاک چین می توان برای صدور و ارائه مالکیت طیف وسیعی از ابزارهای مالی متداول استفاده کرد. این برنامه ها به روشی غیرمتمرکز کار می کنند که نیاز به نهادهای نظارتی را از بین می برند و نقص ها را برطرف می کنند.

بازارهای مشتقات، دارایی های ترکیبی ،بازارهای پیش بینی غیرمتمرکز و موارد زیاد دیگر نیز می توانند زیر مجموعه دیفای قرار بگیرند.

نقش قراردادهای هوشمند در دیفای

بیشتر برنامه های موجود در امور مالی غیر متمرکز مستلزم ایجاد و اجرای قراردادهای هوشمند هستند. قراردادهای معمولی از بندهای قانونی برای تعیین شرایط رابطه بین طرفین قرارداد استفاده می کنند، اما یک قرارداد هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می برد.

به دلیل این که شرایط قراردادهای هوشمند در کدهای کامپیوتری نوشته شده اند، این قراردادها توانایی اجرای این شرایط را از طریق کد کامپیوتری نیز دارند.این امر امکان اجرا و اتوماسیون تعداد زیادی از فرایندهای تجاری را که در حال حاضر نیاز به نظارت فیزیکی دارند، فراهم می کند.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع تر و آسان تر است و ریسک کمتری برای طرفین قرارداد دارد. از طرفی، این قراردادها ریسک های جدیدی را به همراه دارند.از آنجا که کدهای کامپیوتری مستعد بروز باگ ها و آسیب پذیری هستند، ارزش و اطلاعات محرمانه قفل شده در قراردادهای هوشمند در معرض خطر قرار می گیرند.

چالش های پیش روی دیفای

برخی از چالش های پیش روی امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای به شرح زیر هستند:

عملکرد ضعیف

اساسا، بلاک چین ها کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این به خاطر برنامه های کاربردی ساخته شده روی آنها است. توسعه دهندگان برنامه های دیفای باید این محدودیت ها را مد نظر قرار دهند و محصولات خود را بهینه سازی کنند.

ریسک بالای خطای کاربر

برنامه های دیفای واسطه های مالی را ازبین می برند و تمام مسئولیت را به کاربر محول می کنند. از نظر برخی افراد، این می تواند یک جنبه منفی دیفای باشد.طراحی محصولاتی که خطر خطای کاربر را به حداقل می رسانند کار بسیار دشواری است. برای مثال، اگر کاربر در سیستم مالی سنتی رمز حساب بانکی خود را گم کند می تواند به بانک مراجعه کند و رمز جدید بگیرد، اما در بلاک چین ها ی باز مانند اتریوم ، تایید هویت از طریق کلید خصوصی انجام می شود. بنابراین، اگر کاربر کلید خصوصی خود را گم کند دیگر به وجوه خود دسترسی نخواهد داشت و برای همیشه آنها را از دست خواهد داد.

تجربه کاربری بد

در حال حاضر، استفاده از برنامه های دیفای نیاز به تلاش بیشتری از طرف کاربر دارد.برای این که برنامه های دیفای تبدیل به یکی از بخش های اصلی سیستم مالی جهان شوند، باید مزایای ملموسی ارائه کنند تا کاربران ترغیب به کنار گذاشتن سیستم مالی سنتی و پیوستن به دیفای شوند.

اکوسیستم به هم ریخته

یافتن برنامه ای که بیشترین تناسب و سازگاری را با موارد استفاده خاص داشته باشند، کار دشوار و چالش برانگیزی است و کاربران باید قادر به پیدا کردن مناسب ترین گزینه ها باشند. ساخت برنامه های کاربردی و چگونگی انطباق آنها با اکوسیستم گسترده دیفای نیز کار ساده ای نیست.

تفاوت دیفای و بانکداری آزاد

بانکداری آزاد به یک سیستم بانکی گفته می شود که در آن به ارائه دهندگان خدمات مالی شخص ثالث، دسترسی امن به داده های مالی از طریق API داده شده است. این امر شبکه سازی حساب ها و داده ها را بین بانک ها و موسسات مالی غیر بانکی امکان پذیر می کند.اساسا، بانکداری آزاد انواع جدیدی از محصولات و خدمات را در سیستم مالی سنتی مقدور می سازد.

برای مثال، بانکداری آزاد می تواند با گرفتن داده ها از چندین بانک و موسسه امکان مدیریت همه ابزارهای مالی سنتی را در یک برنامه فراهم کند.

با این حال، دیفای یک سیستم مالی کاملا جدیدی را پیشنهاد می کند که مستقل از زیرساخت های فعلی است. گاهی اوقات،دیفای را مالی باز خطاب می کنند. این برنامه ها توسط یک موسسه و کارمندانش اداره نمی شود، بلکه قوانینی دارد که به صورت کد نوشته شده اند. برنامه های دیفای با استفاده از قرارداد هوشمند به طور خودکار انجام می شوند.

امور مالی غیر متمرکز می تواند امکان مدیریت ابزارهای مالی کاملا جدید و روشهای تعامل با آنها را فراهم کند. از طرفی، تمام مردم جهان به محدودیت‌های DeFi چیست؟ دیفای دسترسی دارند و می توانند از خدمات آن استفاده کنند.

در حال حاضر، دیفای یکی از بخش های در حال رشد دنیای ارز رمزنگاری است. کارشناسان برای ارزیابی بازار دیفای از شاخص ” ارزش قفل شده در دیفای” استفاده می کنند. هم اکنون ارزش دارایی های قفل شده کاربران در این بخش بیش از 7 میلیارد دلار است.

جمع بندی

تمرکز امور مالی غیر متمرکز بر روی ایجاد خدمات مالی جدیدی است که متفاوت از سیستم مالی سنتی هستند. دیفای می تواند ما را به سمت یک سیستم مالی باز و آزادتر سوق دهد، سیستمی که در تمام جهان در دسترس است و از سانسور، فساد و تبعیض جلوگیری می کند.

اگرچه دیفای یک ایده وسوسه انگیز است، همه بخش ها از غیرمتمرکز بودن سود نمی برند. یافتن موارد استفاده ای که بیشترین تطابق و سازگاری را با ویژگی های بلاک چین دارند و برای ساخت محصولات مالی باز مفید هستند، اهمیت ویژه ای دارد.

در صورت موفقیت، دیفای قدرت را از سازمان های متمرکز بزرگ خواهد گرفت و آن را به جامعه متن باز و افراد واگذار خواهد کرد. دیفای این موقعیت را دارد تا یک سیستم مالی پایدارتر و شفاف تری را بوجود آورد.